El estado estadounidense más jubilado para los jubilados no es lo que se podría adivinar, y tampoco es el menos favorable para los impuestos

Es menos exigente retirarse a Wyoming.

Mientras los jubilados acuden en masa a Florida en parte por su amabilidad fiscal, aquellos que realmente quieren ahorrar mucho en su factura de impuestos pueden ir al oeste. Un análisis publicado esta semana por el editor de finanzas personales Kiplinger reveló que el estado de Wyoming era el más favorable para los jubilados.

"Para Wyoming, comienza con el hecho de que no existe un impuesto estatal sobre la renta", explica Rocky Mengle, el editor de impuestos de Kiplinger. Eso significa que el estado no grava los beneficios del Seguro Social, los ingresos por pensiones, los retiros del plan 401 (k) y las distribuciones de IRA u otros ingresos. "No se puede superar eso", dice, y agrega que los impuestos a la propiedad y a las ventas también son relativamente bajos en Wyoming. "Cuando se suma todo, Wyoming ofrece a los jubilados el entorno más favorable a los impuestos".

El análisis de Kiplinger analizó las cargas impositivas estatales y locales estimadas en cada estado para una pareja de jubilados hipotéticos que tenían ingresos del Seguro Social, una IRA, una pensión privada, intereses y dividendos, y ganancias de capital. Esta pareja también tenía una casa de $ 400,000 con una pequeña hipoteca y $ 10,000 en gastos médicos deducibles.

Otros estados que son muy favorables a los impuestos incluyen Nevada y Florida, que no tienen impuestos sobre la renta, y Tennessee, cuyo impuesto sobre la renta solo se evalúa sobre intereses y dividendos, explica Mengle. Los estados restantes eximen los beneficios del Seguro Social de los impuestos sobre la renta. Mengle agrega que, "por extraño que parezca, de los 10 estados con los impuestos a las ventas más altos según nuestros cálculos, cinco también están en la lista más amigable de los jubilados", señalando que, aunque esto es importante, "los impuestos a las ventas tienden a tener el menor impacto general en la carga impositiva estatal general de un jubilado. ”

Los 10 estados más favorables a los impuestos para los jubilados:

1. Wyoming
2. Nevada
3. Delaware
4. Alabama
5. Carolina del Sur
6. Tennessee
7. Mississippi
8. Florida
9. Georgia
10. Arizona

Mientras tanto, Nebraska toma el pastel como el estado menos favorable a los impuestos para los jubilados, según el análisis, que Mengle admite que probablemente sorprenderá a la gente. "En el caso de Nebraska, los altos impuestos sobre la renta y los impuestos a la propiedad dificultan a los jubilados que viven allí", dice, y agrega que el estado también grava los beneficios del Seguro Social para muchos de sus jubilados y no ofrece una "exención, como se ve en muchos otros estados, para otros tipos de ingresos de jubilación ", entre otros asuntos relacionados con los impuestos.

Los 10 estados menos favorables a los impuestos para los jubilados:

1. Nebraska
2. Connecticut
3. Kansas
4. Wisconsin
5. Minnesota
6. Vermont
7. Rhode Island
8. Nueva Jersey
9. Illinois
10. Nueva York

Un factor importante que lo colocará en la lista menos amigable es cómo el estado trata los beneficios del Seguro Social y otros ingresos de jubilación, explica Mengle. Rhode Island, Vermont, Minnesota, Kansas, Connecticut y Nebraska, por ejemplo, gravan al menos parcialmente los beneficios del Seguro Social para algunos de sus residentes. Muchos de los otros estados en la lista, en particular Nueva Jersey, Connecticut e Illinois, tienen altos impuestos a la propiedad.

Es importante señalar que esta lista de los estados fiscales más y menos amigables para los jubilados se vería diferente si eligieran una pareja de jubilados hipotética diferente para su modelo. Y, como sabemos por aquellos que viven en Florida durante parte del año, los pájaros de la nieve pueden aliviar sus cargas impositivas si están bien versados ​​en las leyes fiscales de ambos estados en los que residen.