Paraguay audita a la industria criptográfica local para prepararse para las regulaciones de estilo GAFI

Paraguay se está preparando para tomar su naciente corriente principal de la industria de la criptomoneda.

La semana pasada, el jefe antilavado de dinero (AML) del país latinoamericano, el Secretario para Prevenir el Lavado de Dinero y Propiedades (SEPRELAD), anunció una criptografía nacional encuesta. A cada uno de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de Paraguay se le ordenó abrir sus libros al gobierno por primera vez. La información autoinformada debía presentarse el 20 de diciembre.

Impulsada por la orientación de junio del Grupo de Acción Financiera (GAFI) sobre VASP, la auditoría masiva ayudará al gobierno de Paraguay a comprender su industria criptográfica nacional, dijeron funcionarios de SEPRELAD a CoinDesk. Y allanará el camino para las primeras regulaciones criptoespecíficas del país, que se implementarán en la primera mitad de 2020.

“Los datos obtenidos se utilizarán para medir el grado de adopción, complejidad y tamaño del mercado de activos virtuales en Paraguay, con el propósito de redactar un reglamento que los regule adecuadamente y mitigue el riesgo de uso indebido ", dijo el Secretario Ministro Christian Villanueva.

Nunca antes esta nación sin litoral de 6,8 millones de criptomonedas reguladas, aunque su banco central advirtió al público en junio pasado que solo la moneda guaraní es de curso legal.

Paraguay ha evitado en gran medida el problema. En un país dominado por negocios comerciales extraoficiales, el Fondo Monetario Internacional estimó que el empleo informal representa "más de la mitad" del empleo total de Paraguay: la regulación de bitcoin fue una ocurrencia financiera posterior.

Pero el GAFI Las pautas regulatorias de junio de 2019 aumentaron la presión para que Paraguay desarrolle estándares criptográficos, según Villanueva. La Recomendación 15 de la directriz del GAFI amplió los puntos de referencia ALD para incluir tecnologías como "activos virtuales"

Ahora, con su nueva directiva, SEPRELAD pone a Paraguay en el camino para cumplir con la Recomendación 15 antes de que 2020 salga. Los criptomineros, los mostradores comerciales de venta libre (OTC), los intercambios y otros VASP tendrán que registrarse con el gobierno e implementar una supervisión de referencia sobre las actividades de sus clientes, con protocolos de contrafinanciación del terrorismo (CFT) y salvaguardas ALD, SEPRELAD dijo.

La auditoría de SEPRELAD pone a los VASP en camino para su eventual inclusión en el panorama financiero formal de Paraguay, según el analista de negocios y bitcoiner paraguayo Stan Canova.

Antes de que el gobierno tomara una posición sobre la criptografía, dijo Canova, la banca de Paraguay sector excluyó a los mineros y comerciantes que lo hicieron. Tenían la "excusa perfecta" para negar las herramientas financieras básicas de bitcoiners orientadas a los negocios, como las cuentas bancarias.

“Los bancos dijeron [to VASPs],‘ oye, SEPRELAD no te controla. No estás bajo el paraguas de la ley. Entonces, es un riesgo ", dijo Canova.

Los VASP, por lo tanto, almacenan montones de efectivo en bóvedas privadas, según Jorge Ramírez, fundador y CEO del servicio OTC Cripex .

Ramírez y Canova afirman que los miembros de la industria ya participan en el autogobierno aunque no están obligados por la ley.

“Aquí en Paraguay, nos autorregulamos. E instituimos el mismo nivel de cumplimiento que los bancos tienen con sus clientes con respecto a KYC y AML, a pesar de que los bancos no quieren trabajar con nosotros ", dijo Ramírez.