Activos digitales sujetos a leyes de divulgación y blanqueo de dinero: reguladores de EE. UU.

WASHINGTON (Reuters) – Tres estados financieros de EE. UU. Los reguladores emitieron el viernes una advertencia a las empresas con activos digitales registrados de que tienen la obligación de cumplir con las leyes de valores que prohíben el lavado de dinero y exigen la divulgación de actividades sospechosas.

El aviso, de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros, busca aclarar las obligaciones de las empresas bajo las leyes de lavado de dinero, secreto bancario y contra el financiamiento del terrorismo cuando se usan activos digitales como las criptomonedas .

El comercio y la inversión en activos digitales han caído en un área gris reguladora en cuanto a las leyes vigentes. Sin embargo, el viernes los reguladores dijeron que creían que las leyes que pretenden evitar que el sistema financiero se use para financiar actividades ilícitas ampliamente aplicadas a los activos digitales.

“Las obligaciones de la Ley de secreto bancario que se aplican a un corredor de bolsa en valores, fondos mutuos, comerciante de comisiones de futuros o corredor de presentación, como desarrollar un programa contra el lavado de dinero o informar actividades sospechosas, se aplican de manera muy amplia y sin importar si la transacción particular en cuestión involucra una 'seguridad' o una 'mercancía' como se definen esos términos ”, dijeron los reguladores.

En los últimos dos años, la SEC y la CFTC han emitido una guía para aclarar su posición sobre qué leyes de valores y productos se aplican a ciertos activos digitales, incluidas las criptomonedas bitcoin y ether. El jueves, el nuevo jefe de la CFTC dijo que la agencia consideraba el éter como una mercancía.

En julio, la SEC emitió un aviso sobre la custodia de los corredores de bolsa de valores de activos digitales en medio de solicitudes de la industria para aclarar si pueden mantener dichos activos bajo las leyes federales de valores.

Ese aviso requería que las entidades que buscan participar en el mercado de valores de activos digitales cumplan con las leyes de valores relevantes, especialmente la regla de protección al cliente.

Ese aviso y otras pautas regulatorias deberían allanar el camino para que los inversores más tradicionales mantengan valores de activos digitales, dijeron analistas.