Bitcoin es un instrumento financiero, aclara Alemania, los cripto custodios califican como instituciones financieras

La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania, Bafin, ha emitido una guía para aclarar el estado de las criptomonedas y las regulaciones que se aplican a las actividades comerciales relacionadas. Las recomendaciones se basan en la legislación actual del país, teniendo en cuenta los últimos cambios.

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Los encargados de su cripto son instituciones financieras en Alemania

El documento de orientación se concentra en los requisitos para los proveedores de cripto Servicios de custodia que operan en la República Federal. A partir de 2020, los bancos alemanes y otras instituciones financieras reguladas pueden administrar criptomonedas como bitcoin en nombre de sus clientes, después de que Berlín adoptó enmiendas que transponen las normas antilavado de dinero de Europa a la legislación nacional. Las fintechs alemanas también se apresuraron a ofrecer servicios similares.

Los reguladores comienzan con la definición de qué un negocio de custodia criptográfica es: la custodia y administración de activos criptográficos o claves criptográficas privadas que sirven para mantener y almacenar activos criptográficos que pueden transferirse a otros, que es un servicio financiero. La definición se deriva de la Ley de Banca alemana, mientras que la ley que implementa la Cuarta Directiva contra el lavado de dinero de la UE hizo posible este tipo de servicio. Los cambios entraron en vigencia el 12 de diciembre de 2019.

Alemania ahora considera que los proveedores de servicios que ofrecen el intercambio de monedas virtuales por moneda de curso legal y viceversa, o por otros activos digitales, son instituciones de servicios financieros. Las criptomonedas, según su diseño, generalmente se consideran instrumentos financieros. El intercambio de criptos cae en la categoría de transacciones bancarias reguladas y otros servicios financieros. La definición amplia se ha dado para dar cuenta de todos los criptoactivos relevantes para el mercado financiero, incluidas las monedas digitales que no se consideran unidades de cuenta.

Las monedas y tokens son representaciones digitales de valor

La guía describe además las criptomonedas como una representación digital de valor que no ha sido emitido o garantizado por un banco central u organismo público y que no tiene el estatus legal de una moneda o dinero. Al mismo tiempo, una criptografía puede representar un acuerdo o un ejercicio real de un pago o inversión. Puede ser aceptado como medio de intercambio por personas físicas o jurídicas y ser transmitido, almacenado y comercializado electrónicamente. Las monedas y los tokens también pueden tener derechos similares a los de los valores tradicionales.

Los reguladores alemanes tienen dejó en claro que cualquier organización que desee realizar negocios bancarios en el país o proporcionar servicios financieros comercialmente necesita permiso de Bafin. Esto se aplica a las empresas operadas en el país, o en otras palabras, a las entidades que tienen su sede en Bundesrepublik, incluso si solo atienden a no residentes, y a las empresas que han establecido una oficina local desde la cual mantienen sus actividades comerciales.

Empresas que operan en el El sector de las criptomonedas debe solicitar una licencia de Bafin para fines de noviembre de 2020. Hasta el momento, más de 40 instituciones financieras han declarado su intención de ofrecer servicios relacionados con las criptomonedas según la legislación actualizada del país, según informa News.Bitcoin.com en febrero. Las entidades que ya trabajan con activos criptográficos tienen hasta el 31 de marzo para al menos expresar su intención de solicitar una licencia. Esto no es parte del procedimiento de solicitud real, sino un paso importante hacia la adquisición de la licencia necesaria.

¿Cree que los esfuerzos de Alemania para regular el espacio criptográfico crearán condiciones favorables para el desarrollo de la industria? Comparta sus opiniones sobre el tema en la sección de comentarios a continuación.

Imágenes cortesía de Shutterstock.

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Lubomir Tassev

Lubomir Tassev es periodista de tecnología -avvy Bulgaria. Citando Hitchens, Lubomir dice: "Ser escritor es lo que soy, más que lo que hago". La política internacional y la economía son otras dos fuentes de inspiración.