El mes pasado, un grupo de gobernadores de bancos centrales de toda la región del Pacífico Sur se reunieron en Australia para impulsar la idea de una empresa de servicios públicos de KYC. Si no ha oído hablar de KYC, o conoce a su cliente es un requisito legal creciente que se impone y se ha impuesto a los bancos de todo el mundo. Impulsados ​​por los esfuerzos contra el lavado de dinero emprendidos primero por la Unión Europea, cada vez más gobiernos obligan a los bancos globales a participar.

KYC es una demanda particularmente onerosa. Esencialmente una función de cumplimiento, los costos son altos debido a las enormes dificultades administrativas que a menudo equivalen a tareas manuales repetitivas en la oficina administrativa. Hacer un seguimiento de las cuentas de los clientes de todo el mundo es más fácil decirlo que hacerlo.

Hacer que esa información se transmita de un depositario al siguiente es una pesadilla.

Como resultado, se han formado grupos privados y empresas conjuntas junto con asociaciones privadas, incluido el uso potencial de la tecnología blockchain. La idea es hacer que la tarea sea menos importante y, por lo tanto, significativamente menos onerosa para el sistema bancario.

Y existe una gran cantidad de urgencia. No debido a una ola de crímenes en todo el mundo que ha llevado a un brote de presunto lavado de dinero. Por el contrario, los funcionarios de todo el mundo están cada vez más preocupados por otro inconveniente quizás más relacionado que la actividad criminal.

Probablemente tampoco hayas oído nada al respecto, pero el mundo tiene un problema de corresponsalía bancaria. [19659002] ¿Qué es la banca corresponsal? Es, esencialmente, una red ad hoc de varias instituciones financieras que se unen por necesidad para manejar de manera más eficiente los flujos monetarios globales. Es posible que se le haya hecho creer que existe un sistema SWIFT y que ese es el alcance de la infraestructura de pagos del mundo; ni siquiera cerca.

Como siempre cuando se trata con cualquier requerimiento monetario global, tiene que haber una base y subestructura profunda y que funcione bien para manejar y procesar de manera fluida la vertiginosa variedad de demandas de pagos. Un sistema monetario global independientemente de la denominación es un asunto intensivo. En una economía globalizada, es esencial mover fondos de un lugar a otro.

Sin embargo, el número de bancos de todo el mundo que participan en estas redes corresponsales, llamadas corredores, se ha reducido desde alrededor de 2011 con el ritmo de la retirada de fondos. aumentó sustancialmente durante y después de … 2014.

Las autoridades se han desconcertado en gran medida por esto. Nadie, por supuesto, lo vio venir. Cuando el declive se aceleró en 2015, algunas organizaciones supranacionales decidieron que era hora de descubrir qué estaba pasando en la escena bancaria. En noviembre de ese año, la Junta de Estabilidad Financiera (FSB) emitió un extenso informe a las naciones del G20.

Divulgación: Este material se ha distribuido solo con fines informativos. Es la opinión del autor y no debe considerarse como un consejo de inversión o una recomendación de ningún …


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Referencia: https://talkmarkets.com/content/financial/de-dollarization-by-default-is-not-what-you-might-think?post=247131