Crypto Exchange CEX.io impulsa el impulso estadounidense con la red de pagos de Silvergate

El intercambio de criptomonedas con sede en el Reino Unido CEX.io se ha unido a Silvergate Exchange Network (SEN), la línea de pago que conecta a los principales clientes de Silvergate, el banco de referencia del espacio de criptomonedas.

En una entrevista con CoinDesk, Steve Gregory, director de operaciones global de CEX.io y director de cumplimiento de su subsidiaria en los Estados Unidos, llamó a Silvergate "el estándar de oro" en lo que respecta al cumplimiento de las criptomonedas de los Estados Unidos, y dijo que unirse a SEN significaba estar incluido en una especie de "club" criptográfico institucional.

Al participar en SEN, CEX.io se conecta directamente a grandes jugadores criptográficos institucionales como Coinbase Prime, Cumberland, Kraken OTC, BitStamp, Jump y Circle, por nombrar algunos.

CEX.io, que comenzó a ofrecer servicios a clientes estadounidenses en 2015, estableció una sede en Jersey City, NJ, y ahora posee unas 17 licencias estatales s para operar su intercambio. La compañía tiene 250 empleados y opera en 180 países.

Gregory fue anteriormente un oficial de cumplimiento en Gemini, el intercambio regulado por el Departamento de Servicios Financieros (NYDFS) (NYDFS) fundado por Tyler y Cameron Winklevoss, que también se unió recientemente a SEN .

Le dijo a CoinDesk:

“Estamos en el club ahora. Silvergate es el banco más grande en el espacio y con el SEN y podemos facilitar las transacciones a algunas de esas instituciones más grandes que son miembros ”.

SEN proporciona a los grandes clientes institucionales de Silvergate un riel de pago fiduciario instantáneo, las 24 horas del día, los siete días. una semana. Esto significa que si una empresa comercial propietaria como Cumberland, por ejemplo, quiere mover unos pocos millones de dólares a CEX.io, esto puede hacerse sin usar una transferencia bancaria.

La banca en línea interna de Silvergate utiliza una API para transferir los fondos instantáneamente en un libro de contabilidad interno. "En lugar de hacer una transferencia y luego una transacción de pared a pared, podemos hacer que Silvergate mueva nuestro saldo de USD", dijo Gregory.

Aunque no hay datos concretos sobre cuántas empresas están en el SEN y utilizan regularmente su saldo. carril de pago interno (Silvergate se encuentra actualmente en un período de silencio IPO y no puede comentar), los usuarios del servicio dicen que el número de transacciones es significativo.

Quitar el riesgo de contraparte de las operaciones de cifrado OTC y permitirles estar siempre activos es una buena idea, que también está siendo explorada por gustos de BitGo y OTC desk Genesis así como Kingdom Trust y trading firma OTCXN.

Planes de EE. UU.

Hay una breve lista de bancos que manejarán empresas de cifrado. CEX.io US también se convirtió recientemente en cliente de Prime Trust, una compañía de fideicomisos con licencia de Nevada, que ahora proporciona la rampa fiduciaria y la relación bancaria para Binance U.S. Signature Bank es otro criptobanco popular, con el que CEX ha trabajado.

" Signature Bank ha sido excelente para nosotros y ha sido eficiente y sin problemas para trabajar", dijo Gregory. "La firma tiene la desafortunada limitación de que no pueden procesar transferencias minoristas y transferencias ACH por menos de $ 50,000 sin agrupar las transacciones".

Con base en esta limitación, dijo que CEX.io "utilizará Silvergate para ventas minoristas, menos de $ 50,000, ACH y transferencias electrónicas. depósitos o retiros ”.

Además de los aproximadamente 16 estados de EE. UU. que no requieren una licencia, CEX.io ha adquirido licencias para operar en: Alaska, Florida, Georgia, Iowa, Kansas, Maryland, New Hampshire, Nueva Jersey, Nuevo México, Oklahoma, Oregón, Rhode Island, Dakota del Sur, Vermont y Virginia Occidental.

La empresa solicitó una BitLicense en la primavera y sostuvo reuniones iniciales con el NYDFS, dijo Gregory. Un portavoz de CEX.io agregó que la aprobación anticipada sería "en unos pocos meses del NYDFS que administra la Licencia de Bitlicense y la Licencia de Transmisor de Dinero de Nueva York".

Hablando de la "barrera de entrada alta" al establecer la tienda en Gregory señaló que establecer fianzas para operar en cada estado es costoso, especialmente teniendo que esperar para obtener una solicitud de licencia, concluyendo:

“Lo hace difícil para interrumpir algunos de los intercambios más grandes que ya están establecidos. ”

Imagen: Alex Kravets, CEO de la subsidiaria estadounidense de CEX.io, cortesía de la compañía