El banco central de Rusia ha asesorado a los bancos comerciales sobre cómo identificar y bloquear las tarjetas y las cuentas de billetera utilizadas por las empresas sospechosas. Junto con los comerciantes de divisas ilegales y las pirámides financieras, el regulador también ha incluido a los intercambiadores de criptomonedas como entidades sospechosas.

Nuevas recomendaciones ALD de los intercambiadores de criptomonedas objetivo del Banco de Rusia

El banco central de Rusia ha emitido un conjunto de criterios que los bancos pueden utilizar para identificar tarjetas y monederos electrónicos utilizados por empresas que operan en la economía sumergida , Informó Forklog. Según la autoridad monetaria, estos incluyen no solo a los comerciantes de divisas ilegales y las pirámides financieras, sino también a los intercambiadores de criptomonedas.

 El Banco de Rusia recomienda a los bancos que bloqueen las tarjetas y las billeteras que se utilizan para realizar transacciones con los intercambiadores de criptomonedas

El banco presta especial atención a transacciones entre personas privadas, como afirma el regulador, tales entidades a menudo utilizan cuentas registradas con nombres falsos para realizar y recibir pagos. Se espera que los bancos rusos analicen e identifiquen transacciones sospechosas como parte de sus esfuerzos contra el lavado de dinero (ALD) y rescindan los servicios.

Entre las operaciones consideradas motivo de preocupación, el Banco de Rusia enumera los depósitos y retiros de efectivo cuando son más de 30 al día. Un gran número de pagadores o destinatarios individuales, más de 10 por día o 50 por mes, también debería impulsar la acción por parte de las instituciones financieras.

Lo mismo se aplica a las transacciones frecuentes cuando el total asciende a al menos 100.000 rublos rusos (cerrar a 1.400 dólares) al día o 1 millón de rublos (14.000 dólares) al mes, detalla el informe . Los pequeños intervalos, de menos de un minuto, entre depósitos y retiros también deberían alarmar a los funcionarios bancarios.

Las cuentas no utilizadas para pagar facturas de servicios públicos se considerarán sospechosas

El Banco Central de Rusia ( CBR ) aconseja a los bancos comerciales que también examinen los casos en los que el saldo medio restante al final de cada día no supere el 10% del volumen medio diario de transacciones en el transcurso de una semana. Las cuentas que no se utilizan para cubrir facturas de servicios públicos o pagar bienes y servicios también pueden incluirse en listas negras.

El cliente de un banco puede considerarse sospechoso si sus transacciones corresponden a dos o más de los criterios descritos. Para identificar a esas personas, el Banco de Rusia también da instrucciones a los bancos para que rastreen las huellas digitales dejadas por los titulares de cuentas, incluida la información que identifica los dispositivos utilizados para acceder y transferir los fondos de forma remota.

El Banco de Rusia se ha oponiéndose a la legalización de criptomonedas y actividades relacionadas, mientras que otras autoridades rusas han estado persiguiendo sitios web que difunden información sobre el comercio de criptomonedas y plataformas que brindan acceso a servicios de intercambio. En julio, la autoridad financiera emitió una recomendación contra la cotización de valores vinculados a criptoactivos en las bolsas de valores rusas.

¿Espera que la medida del banco central afecte gravemente al intercambio de criptomonedas? ¿En Rusia? Comparta sus pensamientos sobre el tema en la sección de comentarios a continuación.

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Referencia: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-recommends-banks-to-block-cards-wallets-used-to-transact-with-crypto-exchangers/