El bloqueo de Binance de la billetera Wasabi podría apuntar a una redada criptográfica

2020 puede ver la bifurcación más consecuente de las criptomonedas hasta el momento: una división entre los intercambios regulados y los usuarios centrados en la privacidad. ¿El problema? Ese usuario, @bittlecat había intentado enviar sus bitcoins a la billetera Wasabi de codificación hash en una aparente violación de las políticas antilavado de dinero (AML) de Binance SG.

Binance SG se negó a realizar transacciones "directa o indirectamente" con una variedad de servicios de cifrado a menudo vinculados ilícitamente, "especialmente sitios darknet / mezcladores", según los tweets de @ bittlecat de su intercambio de correo electrónico con el soporte de Binance SG.

La suspensión de @ bittlecat fue temporal. Pero si la política anti-mezcla de Binance SG se mantiene, especialmente si se extiende a otros intercambios, los desarrolladores y observadores dicen que podría dividir el ecosistema criptográfico en dos.

"Creo que los intercambios están llegando lentamente a una encrucijada", dijo Gergely Hajdu, un desarrollador con billetera Wasabi.

Los usuarios de billeteras con privacidad mejorada pueden encontrar cada vez más difícil mover monedas hacia y desde intercambios regulados.

"Algunos intercambios pueden estar completamente embargados", dijo Hajdu. "Será tan malo que no puedo expresarlo".

En un lado de este abismo: los proveedores de servicios de cifrado que adoptan la supervisión de sus reguladores locales y los vigilantes globales como el Grupo de Acción Financiera (GAFI). Y por otro lado: usuarios conscientes de la privacidad, algunos de los cuales recurren a servicios de mezcla de monedas sombríos pero no necesariamente ilegales para proteger lo que tienen.

“El panorama general es que se acerca más regulación, y va a haga que esto parezca bastante normal en un par de años ", dijo Tom Maxon, jefe de operaciones de Estados Unidos para la empresa de seguridad blockchain CoolBitX.

Los observadores ven esto como una batalla en la guerra más grande para determinar la dirección de la criptografía .

Existen los primeros ideales del espacio, sus defensores predicando como lo hicieron hace una década, que Bitcoin traerá privacidad y autonomía financiera a millones, independientemente de las fronteras. Se dijo que Bitcoin podría ser la respuesta descentralizada a un mundo en un modo de consolidación aparentemente constante.

Bitcoin podría intercambiarse entre pares. Comprado en intercambios. Barajado entre billeteras (esencialmente cuentas bancarias digitales) que no llevaban identificadores personales. Combinado en servicios como Wasabi Wallet para dificultar el rastreo.

Pero esa visión nunca se sentó bien con los gobiernos. Tampoco con sus reguladores, recelosos de un instrumento financiero que no podían controlar.

"Los reguladores no se sienten cómodos con el gris", dijo Maxon.

Y a medida que millones, luego miles de millones, de dólares comenzaron a fluir hacia Bitcoin y otros activos criptográficos, los principales jugadores de todo el mundo comenzaron a presionar por alguna forma de regularlo.

Las leyes llegaron lentamente al principio. Ahora, sin embargo, las organizaciones intergubernamentales como el GAFI han preparado el mundo para un sprint regulatorio . La guía de junio del GAFI sobre un "enfoque basado en el riesgo para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales" dio a los reguladores financieros del mundo una comprensión unificada sobre la cual vigilar el espacio.

La guía del GAFI apenas prohíbe los "activos virtuales". el marco descarta "mezclar servicios". Pero resalta sus riesgos de lavado de dinero y prepara a los legisladores regionales para que tomen medidas enérgicas contra las tecnologías "ofuscadoras" que gobiernos como Singapur han insinuado . está desarrollando una herramienta para ayudar a los intercambios a lidiar con la regla de viaje del GAFI, un resultado de la guía de junio que empuja a los "proveedores de servicios de activos virtuales" a compartir una gran cantidad de datos de clientes, al igual que los requisitos que enfrentan los bancos tradicionales. inevitable

"Los reguladores van a avanzar más rápido de lo que hemos visto antes", dijo Maxon. "Y luego las ramificaciones, como estas otras servicios como mezcladores serán más difíciles de usar. Es ese tipo de cosas que se agotarán en los próximos años ”.

La mezcla oscurece el camino que toma la criptomoneda; en el caso de la billetera Wasabi de Hajdu, un mezclador Chaumian CoinJoin mezcla las salidas de transacciones no gastadas (UTXO) de varias partes en un desastre criptográfico casi imposible de rastrear. En pocas palabras: varias partes envían sus monedas a múltiples receptores en una sola transacción, lo que dificulta saber quién envió qué a quién.

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) no ha descartado mezclar por completo. Sin embargo, su página web sobre las directrices del GAFI dice que los proveedores de servicios de activos virtuales deben tomar nota de "factores que podrían ofuscar las transacciones".

Pero Leah Li, jefe de relaciones públicas globales de Binance, dijo en un correo electrónico. declaración de que su intercambio de Singapur estaba siguiendo el ejemplo de los reguladores.

“Binance SG opera bajo los requisitos establecidos por MAS y nuestro socio regulado por MAS, Xfers. Por lo tanto, existen controles AML CFT establecidos para el Binance SG y el usuario activó uno de sus mecanismos de control de riesgos ", dijo Li.

Casey Bohn, un educador encargado de hacer cumplir la ley en el Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco de Estados Unidos, dijo una pista de MAS -hint-nudge-nudge es más que suficiente para compañías como Binance.

"Desde una perspectiva corporativa, es mucho más fácil para mí, como negocio de dinero regulado, tener una política que diga: 'Oye, no vamos a permitir esto [activity] a pesar de que es perfectamente legal porque no lo hacemos' no quiere el calor de los reguladores ", dijo Bohn.

Bohn dijo que cree que el público tiene un derecho inherente a la privacidad financiera. Y aunque sus investigaciones de criptomonedas a menudo se basan en la cadena de bloques de bitcoin, no obstante apoya el deseo de un individuo de vivir fuera del mapa.

Por la misma razón, es escéptico de que los intercambios deberían tomar decisiones sobre lo que está permitido y lo que no. Señala que en este momento un intercambio no tiene forma de saber quién controla una cuenta destinada una vez que su usuario se retira.

“Digamos que el intercambio toma medidas contra mí basado solo en su suposición de que la próxima billetera todavía está en mi poder. ¿Realmente queremos que las corporaciones tecnológicas sean el árbitro? ", Dijo.

Binance contrata con proveedores de servicios externos como Chainalysis para ayudarlo a rastrear transacciones criptográficas. Estos cripto-detectives desarrollan herramientas fuertes para rastrear movimientos de activos; El software "Know-Your-Transaction" (KYT) de Chainalysis lo hace en en tiempo real .

Las transacciones de Wasabi tienen un identificador "bastante único" que hace que sea "muy fácil identificarlas de muchas maneras, "Según el desarrollador de Wasabi Bálint Harmat. Pero insistió en que su mezclador, y otros, no son inherentemente ilegales. También señaló que Wasabi se contactó con Binance y Chainalysis para aclarar la situación y evitar problemas futuros.

Un portavoz de Chainalysis se hizo eco de ese sentimiento en un comunicado por correo electrónico.

"Si bien los mezcladores no son ilegales, sabemos que Los fondos robados de hacks y estafas a menudo se lavan a través de mezcladores. Recomendamos que nuestros clientes de intercambio de criptomonedas configuren Chainalysis KYT para marcar transferencias grandes o transferencias pequeñas de alta velocidad de mezcladores para una mayor investigación porque podría evitar que los delincuentes cobraran fondos robados ". 19659036] Los engranajes regulatorios ya se están moviendo en direcciones radicalmente anti-anonimato. Maxon, el ejecutivo de CoolBitX, dijo que la regla de viaje del GAFI tendrá las repercusiones más visibles e inmediatas. Los intercambios, dijo, desarrollarán formularios llenos de usuarios integrados en su interfaz. [19659037] "¿A quién le está enviando esta transacción criptográfica? ¿Cuál es su nombre? ¿Cuál es su número de cuenta en ese intercambio?", Dijo. , ilustrando cómo aparecerán esas formas.

"Creo que incluso las personas que no tienen esa mentalidad de privacidad pensarán:" Oh, la criptografía ya no está descentralizada ", dijo Maxon. "Nunca estuvo realmente en los intercambios centralizados, pero de alguna manera rompe el hechizo".