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La señalización de JPMorgan Chase & Co. se muestra en una sucursal bancaria en Nueva York. Fotógrafo: Scott … [+]
Un ataque cibernético oportuno a un solo gran banco podría extenderse rápidamente a través del sistema financiero de los Estados Unidos al afectar drásticamente el flujo de crédito entre empresas financieras, según nuevo investigación del Banco de la Reserva Federal de Nueva York.
Las preocupaciones sobre las crisis financieras a menudo están vinculadas a la concentración del mercado y la toma excesiva de riesgos. Pero el documento de la Fed deja en claro que los responsables políticos ven la seguridad cibernética como otro posible factor clave para una debacle financiera
"Modelamos cómo se puede amplificar un ciberataque a través del sistema financiero de EE. UU., Centrándonos en la red de pagos mayoristas", escriben los economistas Thomas Eisenbach, Anna Kovner y Michael Junho Lee.
"Estimamos que t El deterioro de cualquiera de los cinco bancos más activos de los EE. UU. dará como resultado efectos indirectos significativos en otros bancos, con un 38% de la red afectada en promedio ”.
Las empresas de servicios financieros experimentan hasta 300 veces más ataques cibernéticos por año que las empresas en otros sectores, según los datos del Boston Consulting Group citados en la investigación de la Fed de Nueva York.
El nivel de conocimiento de los atacantes sobre el tiempo y la función en el sistema de pagos sería clave para el tamaño y el alcance de cualquier ataque, dicen los autores .
“Una característica distintiva de los ataques cibernéticos es que pueden estar diseñados para una interrupción máxima. Los estudios anteriores destacan que la actividad de pago total a menudo aumenta en días predecibles y regulares a lo largo del año ”, escriben.
"Los ataques en días estacionales asociados con una mayor actividad de pago son más perjudiciales en relación con los días no estacionales, con impactos promedio que son aproximadamente un 13% mayores".
Del mismo modo, "un atacante cibernético con conocimiento específico de un objetivo la institución que apunta el ataque a una fecha en particular podría producir impedimentos que son otro 10% más grandes que las interrupciones del día estacional ".
Calculan que, en promedio, un ataque que ocurre en la peor fecha para una institución grande en particular agrega un adicional 25% de deterioro en relación con el caso de uno respaldado sin conocimiento específico.
"Cuando los bancos responden a la incertidumbre mediante el acaparamiento de liquidez, el impacto potencial en la actividad de pago no percibido es dramático, llegando a más de 2.5 veces el PIB diario" Los economistas de la Fed de York concluyen.
“En una prueba de esfuerzo inverso, las interrupciones que se originan en bancos con menos de $ 10 mil millones en activos son suficientes para perjudicar una cantidad significativa del sistema. Riesgos adicionales surgen de proveedores externos, que conectan bancos que de otro modo no estarían relacionados ”
Entonces, ¿qué pueden hacer los funcionarios, particularmente en la Reserva Federal, si ocurre un ataque?
Resulta que un poco.
"Similar a un choque tradicional, un evento cibernético puede requerir inyecciones de liquidez a través de la ventana de descuento, operaciones de mercado abierto o instalaciones de liquidez en todo el mercado", dice el periódico.
"Además, los requisitos reglamentarios, como los requisitos de liquidez o reserva, podrían suspenderse temporalmente si los bancos son tecnológicamente incapaces de abordar las infracciones, lo que limita los efectos colaterales del deterioro percibido".
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La señalización de JPMorgan Chase & Co. se muestra en una sucursal bancaria en Nueva York. Fotógrafo: Scott … [+]
Un ciberataque oportuno en un solo banco grande podría extenderse rápidamente a través del sistema financiero de los Estados Unidos al afectar drásticamente el flujo de crédito entre las empresas financieras, según nueva investigación del Banco de la Reserva Federal de Nueva York.
Preocupaciones por las crisis financieras a menudo están vinculados a la concentración del mercado y la toma de riesgos excesiva. Pero el documento de la Fed deja en claro que los responsables de la formulación de políticas ven la seguridad cibernética como otro posible desencadenante clave para una debacle financiera.
"Modelamos cómo El ataque puede amplificarse a través del sistema financiero de EE. UU., centrándose en la red de pagos mayoristas ”, escriben los economistas Thomas Eisenbach, Anna Kovner y Michael Junho Lee.
"Estimamos que el deterioro de cualquiera de los cinco bancos más activos de los Estados Unidos resultará en efectos indirectos significativos para otros bancos, con un 38% de la red afectada en promedio".
Las empresas de servicios financieros experimentan hasta 300 veces más. muchos ataques cibernéticos por año como compañías en otros sectores, según los datos del Boston Consulting Group citados en la investigación de la Fed de Nueva York.
El nivel de conocimiento de los atacantes sobre el tiempo y la función en el sistema de pagos sería clave para el tamaño y el alcance de cualquier ataque, dicen los autores.
“Una característica distintiva de los ataques cibernéticos es que pueden estar diseñados para una interrupción máxima. Los estudios anteriores destacan que la actividad de pago total a menudo aumenta en días predecibles y regulares a lo largo del año ”, escriben.
"Los ataques en días estacionales asociados con una mayor actividad de pago son más perjudiciales en relación con los días no estacionales, con impactos promedio que son aproximadamente un 13% mayores".
Del mismo modo, "un atacante cibernético con conocimiento específico de un objetivo la institución que apunta el ataque a una fecha en particular podría producir impedimentos que son otro 10% más grandes que las interrupciones del día estacional ".
Calculan que, en promedio, un ataque que ocurre en la peor fecha para una institución grande en particular agrega un adicional 25% de deterioro en relación con el caso de uno respaldado sin conocimiento específico.
"Cuando los bancos responden a la incertidumbre mediante el acaparamiento de liquidez, el impacto potencial en la actividad de pago no percibido es dramático, llegando a más de 2.5 veces el PIB diario" Los economistas de la Fed de York concluyen.
“En una prueba de esfuerzo inverso, las interrupciones que se originan en bancos con menos de $ 10 mil millones en activos son suficientes para perjudicar una cantidad significativa del sistema. Riesgos adicionales surgen de proveedores externos, que conectan bancos que de otro modo no estarían relacionados ”
Entonces, ¿qué pueden hacer los funcionarios, particularmente en la Reserva Federal, si ocurre un ataque?
Resulta que un poco.
"Similar a un choque tradicional, un evento cibernético puede requerir inyecciones de liquidez a través de la ventana de descuento, operaciones de mercado abierto o instalaciones de liquidez en todo el mercado", dice el periódico.
"Además, los requisitos reglamentarios, como los requisitos de liquidez o reserva, podrían suspenderse temporalmente si los bancos no pueden abordar las infracciones tecnológicamente, lo que limita los efectos indirectos del deterioro percibido".
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Referencia: https://www.forbes.com/sites/pedrodacosta/2020/01/16/cyber-attack-on-major-bank-could-spread-quickly-new-fed-research-shows/#37e54621327e
