El crecimiento de los cajeros automáticos de Bitcoin puede ser una bendición para los lavadores de dinero

A medida que aumenta el número de cajeros automáticos bitcoin una empresa de análisis criptográfico sugiere que se utilizan cada vez más para eludir los controles contra el lavado de dinero (AML).

En su Informe de primavera publicado a principios de este mes, la compañía de análisis CipherTrace descubrió que los cajeros automáticos de bitcoin se usaban con frecuencia para enviar fondos a "intercambios de alto riesgo", plataformas de negociación que la compañía considera conocidas por facilitar la delincuencia. actividad y lavado de dinero.

"El porcentaje de fondos enviados a intercambios de alto riesgo de BATM de EE. UU. [bitcoin ATMs] ha experimentado un crecimiento exponencial, que se duplica cada año desde 2017". el informe lee. Si bien aproximadamente el 2% de las transacciones de EE. UU. Fueron a intercambios de alto riesgo en 2017, ese número ahora está tocando la marca del 8%.

Si bien pueden parecerse a una máquina basada en efectivo, un cajero automático de bitcoin permite a las personas comprar y vender bitcoin y otras criptomonedas directamente desde un intercambio, utilizando tarjetas bancarias o incluso efectivo. De manera crucial, los usuarios no necesitan tener una billetera digital: las máquinas las crean, proporcionando a los usuarios impresiones de las direcciones de la billetera y las claves privadas.

CipherTrace también destacó que la gran mayoría de las transacciones de cajeros automáticos bitcoin de EE. UU. En 2019, alrededor del 88%, enviaron fondos a destinos en el extranjero.

"[B] es probable que los cajeros automáticos de itcoin sean el próximo gran objetivo regulatorio", predice el informe.

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Esto coincide con una explosión en el número de nuevos cajeros automáticos de bitcoin que salen al mercado. A nivel mundial, hay aproximadamente un 60% más instalado ahora que el año pasado, según Coin ATM Radar . La cifra actual de más de 8.300 máquinas es superior a las 5.000 de junio de 2019.

Lo que también es interesante es que la tasa de instalaciones se ha duplicado desde principios de 2020. Si bien se agregaron alrededor de 1,000 más entre junio y diciembre de 2019, en los últimos seis meses más o menos otros 2,000 cajeros automáticos nuevos se han conectado.

Desde marzo solo, se han instalado más de 1,000 cajeros automáticos nuevos. Alrededor de unos 100 más se han conectado solo en la última semana. Aproximadamente 6.200, dos tercios, del total de unidades se encuentran en los EE. UU., Según Coin ATM Radar.

Recientemente, el lunes, el operador de cajeros automáticos de bitcoins LibertyX dijo que los usuarios también podrían comprar bitcoins en más de 20,000 puntos de venta en los EE. UU. Cadena de conveniencia 7-Eleven.

Los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin insisten en que están haciendo todo lo posible para seguir las regulaciones. Los servicios de cajeros automáticos en los EE. UU. Deben registrarse en la Red de cumplimiento de delitos financieros (FinCEN) como un negocio de servicios monetarios y se supone que deben mantener registros de sus transacciones, seguir los protocolos de conocimiento de su cliente (KYC) e informar cualquier cosa sospechosa a las autoridades.

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El cofundador y CEO de LibertyX, Chris Yim, dijo que los clientes tenían que completar varias verificaciones de KYC en su aplicación antes de poder usar los terminales . Los cajeros automáticos también requieren que el usuario proporcione una dirección de billetera y una ubicación de compra verificada incluso antes de que se envíe el bitcoin.

Coinsource, que posee y opera poco menos de 500 cajeros automáticos de este tipo en los EE. UU., También ha enfatizado su compromiso de garantizar que tenga todas las protecciones adecuadas.

“El cumplimiento es clave. Una vez que supimos lo importante que era el cumplimiento … obviamente invertimos mucho en la construcción de nuestro programa de AML y KYC y luego lo dotamos correctamente con expertos que podrían apoyarnos en la empresa ", dijo CEO Sheffield Clark a fines de 2018.

Pero todavía hay algunos que no cumplen. En agosto de 2019, un comerciante de bitcoins de 25 años en Los Ángeles se declaró culpable por no registrar su negocio de cajeros automáticos de bitcoins en FinCEN y por lavar hasta $ 25 millones en fondos para delincuentes, incluidos los traficantes de drogas .

También el año pasado, la policía en España informó que una banda criminal local involucrada en el comercio internacional de narcóticos había eludido efectivamente los controles ALD europeos mediante el lavado cobra en efectivo a través de dos cajeros automáticos de bitcoin y usa el cifrado "limpio" para pagar a los proveedores en Columbia.

En declaraciones a CoinDesk, Tom Robinson, cofundador y científico jefe de la compañía de análisis Elliptic, dijo que la aprobación de la guía del GAFI denominada " Regla de viaje " el año pasado significa que los requisitos de AML / KYC para la criptografía son más estrictos Las empresas se están implementando en todo el mundo.

Elliptic está trabajando con muchos operadores de cajeros automáticos de bitcoin que tienen preocupaciones de que sus terminales se usen para el lavado de dinero, dijo Robinson. Y aunque la regulación se está implementando gradualmente, todavía le preocupa cuán bien se aplicará algo de esto a los cajeros automáticos de bitcoin.

"La situación ciertamente está mejorando, pero llevará tiempo asegurar que estas medidas se apliquen a nivel mundial", dijo.

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Para Yim de LibertyX, los operadores de cajeros automáticos de bitcoin todavía tienen que elegir qué tan cerca quieren proteger la privacidad del usuario sin dejar de cumplir con las reglamentaciones.

"Lo que veo es un espectro de riesgo en los mercados competitivos", según Yim, "algunos operadores de BTM están de acuerdo con el potencial aumento del escrutinio regulatorio".

Pero, dijo: "Es un buen equilibrio entre respetar la privacidad del usuario y mantenerse proactivo en el cumplimiento".