No hay ambigüedad: las nuevas empresas de cifrado deben seguir las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero (AML) o sufrir las consecuencias, dijo el principal regulador de AML de la nación.

Kenneth Blanco, director de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ), advirtió a la industria de la criptografía el lunes que preste atención a la Ley de Secreto Bancario (BSA) y otras regulaciones ALD cuando establezca negocios, porque su agencia ciertamente lo hará.

Blanco, quien habló en la Universidad de Georgetown como parte del primer día de DC Fintech Week, le dijo al moderador Chris Brummer que las compañías no tienen excusa para no conocer la ley.

"Lo que le decimos a todos es que si van a innovar, es mejor asegurarse de cumplir con sus regulaciones antes de ejecutar esa innovación o antes de ir al mercado ", dijo Blanco. “Es mejor que te asegures de que eso suceda porque, francamente, no puedes construirlo y luego todo el mundo se da cuenta”.

Luego agregó:

“Tienes que asegurarte de cumplir con primero la ley y luego puede ejecutar y llegar al mercado. De lo contrario, eso no está sucediendo … Le diré que si no puede cumplir con su BSA, tendrá un problema … debe cumplir y nosotros, como regulador, como el regulador primario y el administrador de la BSA, nosotros se asegurará de que lo haga y que lo pasará mal si no lo hace ”.

FinCEN tampoco aceptará que una compañía“ no pueda ”cumplir con la ley, dijo. Bianco dijo que cualquier empresa que no crea que es capaz de cumplir con los requisitos de la BSA no debería salir al mercado.

"Eso es lo que esperamos avanzar", dijo.

Los comentarios de Blanco llegan en un momento en que los observadores de la industria esperan acciones de aplicación de la ley en relación con el lavado de dinero, debido en parte a una reciente declaración conjunta FinCEN publicada con la Securities and Exchange Commission y Commodity Futures Trading Commission.

'Emocionante' pero 'aterrador "

Dejando de lado las advertencias, Blanco elogió la idea de la innovación, aunque advirtió sobre posibles riesgos de seguridad nacional a lo largo de su discurso.

" Algunos de ellos son realmente emocionantes ", dijo. "Lo bueno es, wow, realmente podemos proteger a la sociedad de muchas maneras diferentes o disfrutar de un mayor crecimiento laboral basado en este tipo de inventos e ideas".

Por otro lado, es "aterrador" cómo algunas de estas mismas herramientas nuevas puede ser utilizado por malos actores, agregó.

“Como cualquier innovación, debes tener cuidado porque a veces las personas que aparecen cuando estás innovando son las personas equivocadas y las personas que están tratando de explotarlas para advirtió.

Estos actores maliciosos son los que inspiraron leyes como la BSA, dijo. La sociedad querría proteger a los ancianos y otros grupos que son susceptibles al fraude cibernético y otros delitos digitales.

FinCEN no es anti-tecnología, agregó Blanco más tarde. La agencia es neutral en tecnología y, a pesar de sus advertencias a la industria, cree que la tecnología debería seguir avanzando, aunque reiteró que debe desarrollarse de manera responsable.

“La innovación … debe ser responsable y debe ser razonable. No se puede construir un automóvil que solo recorra 190 millas por hora y decir 'cambiar el límite de velocidad', no va a funcionar de esa manera ", dijo, y concluyó:

" Su automóvil tendrá que adaptarse . De lo contrario, no llegará en el camino, en resumen, y ese es el mensaje ".

Chris Brummer y Kenneth Blanco, imagen de Nikhilesh De para CoinDesk

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Referencia: https://www.coindesk.com/fincen-director-warns-of-hard-time-for-crypto-firms-that-dont-follow-law