El Grupo de Acción Financiera (GAFI) calificó a los Estados Unidos como "en gran medida conformes" con sus criterios revisados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML / CTF) a través de activos digitales.
El grupo de estándares intergubernamentales publicó su evaluación del cumplimiento de los EE. UU. con sus normas bancarias, evaluando las leyes y regulaciones sobre activos digitales y otras áreas el martes.
Eso no quiere decir que Estados Unidos esté completamente en línea con los estándares actuales de "Nuevas Tecnologías", conocidos por el GAFI como " Recomendación 15 ", sin embargo. El miembro más poderoso de la red mundial de delitos financieros del GAFI conserva "deficiencias menores".
Por ejemplo, las empresas de servicios monetarios registradas en los Estados Unidos solo necesitan mantener registros detallados de las transacciones de $ 3,000 o más. Eso es tres veces más alto que el desencadenante de diligencia debida requerido por el GAFI, y podría, desde el punto de vista del vigilante, dejar pasar a los malos actores.
"Este umbral más alto no está claramente respaldado por los bajos riesgos de LA / FT", escribió el GAFI.
Los reguladores estadounidenses también se retrasaron en su investigación de negocios de moneda virtual convertible (CVC), según el GAFI. Su estrategia "no identifica específicamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de mayor riesgo", lo que hace que sus "diversos" exámenes de intercambios de alto volumen y redes punto a punto sean insuficientes.
"Por lo tanto, no está del todo claro si el enfoque actual está suficientemente centrado en el riesgo, especialmente porque solo el 30% de todos los proveedores de CVC registrados han sido inspeccionados desde 2014", escribió el GAFI.
Las brechas legislativas también podrían permitir un nicho extremadamente Actividad VASP para evadir la detección y la aplicación. Un VASP registrado en los EE. UU. Que solo hiciera negocios con personas que no fueran estadounidenses, aparentemente no estaría sujeto a la ley actual.
Sin embargo, el GAFI elogió los esfuerzos recientes de los reguladores estadounidenses en el espacio de activos virtuales, especialmente el documento de orientación de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros de mayo de 2019 por la actividad de CVC.
El GAFI descubrió que Estados Unidos sigue siendo "en gran medida compatible" con la Recomendación 15.
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Referencia: https://www.coindesk.com/fatf-says-us-largely-compliant-with-virtual-currency-recommendations