Las monedas estables representan un riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para el mundo, dijo el viernes el Grupo de Acción Financiera (GAFI).
En documentos publicados después de su última reunión, la organización intergubernamental se refirió a las criptomonedas como una "iniciativa estratégica importante ", Y dijo que los criptos cuyos valores están vinculados a las monedas fiduciarias podrían tener un impacto particularmente grande.
Unos 800 representantes de 205 jurisdicciones se reunieron del 16 al 18 de octubre para discutir varios temas bajo la jurisdicción del GAFI, liderados este año por Xiangmin Liu de China, según la publicación . Las preocupaciones relacionadas con las criptomonedas estaban al frente y al centro.
Si bien el documento abordó las criptomonedas en general, destacó las monedas estables en múltiples ocasiones, escribiendo:
“Activos emergentes como las llamadas 'monedas estables' globales y sus redes globales propuestas y plataformas, podrían causar un cambio en el ecosistema de activos virtuales y tener implicaciones para los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Hay dos preocupaciones: la adopción en el mercado masivo de activos virtuales y las transferencias de persona a persona, sin la necesidad de un intermediario regulado. Juntos, estos cambios podrían tener serias consecuencias para nuestra capacidad de detectar y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo ".
Un segundo documento titulado" Riesgos de lavado de dinero de 'stablecoins' y otros activos emergentes ", dijo el GAFI continuará examinando las características y los riesgos percibidos de las monedas estables e incluso puede aclarar o actualizar su guía de moneda virtual para abordar mejor esta clase de criptomoneda.
“El GAFI continuará asegurando que sus estándares sigan siendo relevantes y receptivos e informará al G20 Los ministros de finanzas y los gobernadores de los bancos centrales en 2020 sobre los riesgos de las 'monedas estables' globales y otros activos emergentes ", decía el segundo documento.
La advertencia del GAFI siguió a un informe de las economías avanzadas del Grupo de los Siete (G7) y del Banco of International Settlements (BIS) llamando a los stablecoins una amenaza creciente para la política monetaria, la estabilidad financiera y la competencia. [19659009] Boletas de calificaciones
Durante su sesión, el GAFI determinó cómo evaluaría la implementación de los países de su última guía sobre activos digitales y agregará este proceso a su actual procedimiento de evaluación mutua.
En junio, el GAFI convocó a servicios financieros y reguladores bancarios para implementar un estricto régimen de conocimiento de su cliente / anti-lavado de dinero, llegando a requerir intercambios y proveedores de billetera, denominados proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), para mantener información KYC para los destinatarios de las transacciones originarios de sus plataformas.
"Los países que ya se hayan sometido a su evaluación mutua deberán informar durante su proceso de seguimiento sobre las acciones que han tomado en esta área", dijo el documento del viernes.
El documento hizo Está claro que los países miembros del GAFI deben implementar sus estándares para los activos digitales, así como otras clases de activos emergentes.
“Dada la naturaleza global de los activos virtuales , es esencial que los países implementen estos requisitos rápidamente, en particular entendiendo los riesgos y asegurando la supervisión efectiva del sector ", se lee en un documento.
Identidad digital
Además de sus preocupaciones sobre las monedas estables, el GAFI discutió el importancia creciente de la identidad digital en los sistemas de pago, según el documento.
“En los últimos años, ha habido un cambio significativo hacia los pagos digitales. El número de transacciones [is] crece a más del 12 por ciento cada año ”, se lee en el documento. “La identificación del cliente es esencial para evitar que delincuentes y terroristas recauden y muevan fondos. Sin embargo, en el creciente mundo digital, existen diferentes métodos de identificación del cliente. ”
Como resultado, el GAFI planea publicar un borrador de orientación sobre identidad digital para comentarios públicos. Si bien la sección no discutió las herramientas de identidad digital basadas en blockchain, varias compañías en la industria de la criptografía están buscando crear sistemas de identidad digital seguros .
La guía se centra en un "enfoque basado en el riesgo para usando sistemas de identificación digital ", dice el documento, citando los requisitos de diligencia debida como un tema. Concluyó:
“El GAFI apoya la innovación financiera que no crea nuevos refugios seguros para que terroristas y delincuentes realicen sus transacciones. La innovación responsable en forma de sistemas de identificación digital confiables contribuye a los objetivos de prevenir su mal uso para el crimen y el terrorismo, y apoya la inclusión financiera. ”
Imagen de lavado de dinero a través de Shutterstock
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Referencia: https://www.coindesk.com/fatf-joins-bis-in-calling-stablecoins-global-risk-citing-money-laundering-concerns