El Grupo de Trabajo Intergubernamental de Fintech de Sudáfrica (IFWG) publicó un nuevo documento de posición que pide la regulación del ecosistema de criptomonedas del país. En el documento, el IFWG, que es una creación del Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB), recomienda "un enfoque por etapas para llevar los criptoactivos dentro del ámbito regulatorio a través de la regulación de los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP)". [19659002] Proveedores de servicios criptográficos para adherirse a los requisitos ALD / CFT

El documento de 49 páginas también "establece 25 recomendaciones para una política revisada de Sudáfrica, posición legal y regulatoria sobre criptoactivos y actividades relacionadas". Según el IFWG, algunas de estas recomendaciones "ya están en curso y en proceso de implementación, mientras que algunas tardarán mucho más en implementarse".

Mientras tanto, en el documento de posición, las recomendaciones del IFWG se agrupan en tres categorías generales. En cuanto a la primera, el grupo de trabajo recomienda que CASP se adhiera a los requisitos legislativos que tienen como objetivo la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT). Algunos de estos requisitos incluyen el informe de "transacciones en efectivo de $ 1818,00 (R25 000,00) y más o el umbral aplicable en un momento dado".

Unidad del Banco Central para Monitorear Transacciones Criptográficas Transfronterizas

En la segunda categoría, el IFWG dice que quiere que el Departamento de Vigilancia Financiera (Finsurv) de la SARB "asuma la responsabilidad de supervisión y regulación para el monitoreo de los flujos financieros transfronterizos con respecto a los criptoactivos y los CASP". Además, el grupo de trabajo recomienda la enmienda de ciertas partes de las regulaciones de control de cambios para permitir la colocación de plataformas de comercio de activos criptográficos (CATP) bajo el ámbito de los organismos pertinentes. El documento de posición establece:

Se recomienda además que se cree una nueva dispensación bajo el marco de control de cambios para permitir que los CATP (con licencia como se indicó anteriormente) obtengan o compren criptoactivos en el extranjero con el fin de venderlos en el mercado local, sujeto a los límites especificados que determinará Finsurv.

En la tercera categoría, el IFWG recomienda que los criptoactivos se declaren productos financieros. Dicha declaración requeriría que los CASP "se conviertan en intermediarios autorizados y prevean la prestación de asesoramiento por parte de dichas entidades". Esto, a su vez, permite la "supervisión regulatoria y ayudará a abordar la explotación inmediata de los consumidores por parte de entidades sin escrúpulos".

IFWG no respalda los activos criptográficos

Mientras tanto, el IFWG ha insistido en que su lanzamiento de la nueva El documento de posición "no debe interpretarse como ningún tipo de respaldo a los activos criptográficos". En cambio, el grupo de trabajo argumenta que esta decisión “de incorporar formalmente los CASP al ámbito normativo nacional fue impulsada por una combinación de factores”.

Uno de estos factores se relaciona con la necesidad de “promover la innovación responsable y regular la conducta de estos proveedores ". Los altos riesgos inherentes asociados con los criptoactivos, así como la actividad fraudulenta, son los otros factores que motivaron las recomendaciones del IFWG.

Finalmente, el IFWG insta a los consumidores de criptoactivos a asegurarse de que comprenden completamente los productos y servicios a los que están expuestos, así como los riesgos asociados.

¿Cuáles son sus pensamientos sobre el último documento de posición del IFWG sobre criptoactivos? Puede decirnos lo que piensa en la sección de comentarios a continuación.

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Referencia: https://news.bitcoin.com/south-africa-working-group-releases-new-position-paper-regulation-crypto-assets-providers/