La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) ha sugerido un plan para establecer reglas más estrictas contra el lavado de dinero (AML) para las transacciones de cifrado.

Según una propuesta anunciado el viernes, las transacciones de cifrado de más de 1,000 francos suizos (~ $ 1,025) requerirán identificación del cliente en oposición al límite actual de 5,000 francos (~ $ 5,120). FINMA dijo que el nuevo límite se ha considerado debido a los riesgos "aumentados" de lavado de dinero en el espacio criptográfico.

La propuesta también alineará el nuevo umbral con los "estándares internacionales" aprobados a mediados de 2019, dijo FINMA, indicando la directiva del Grupo de Acción Financiera (GAFI) de junio pasado.

FATF, un perro guardián internacional de lavado de dinero, aprobó un límite máximo de transacción de $ 1,000 para transacciones criptográficas no identificadas. Significa que las empresas de cifrado, incluidos los intercambios, están obligados a recopilar información del cliente de aquellos que inician transacciones de más de $ 1,000, así como detalles sobre los destinatarios de esos fondos.

FINMA realizará una consulta pública sobre la nueva propuesta de límite hasta el 9 de abril, 2020, según el anuncio.

El mes pasado, la Unión Europea también implementó su Quinta Directiva contra el lavado de dinero ( AMLD5 ), que requiere que las empresas de criptografía y los intercambios sigan el conocimiento mejorado de su cliente (KYC) programas y obligaciones de información.

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Referencia: https://www.theblockcrypto.com/linked/55347/swiss-regulator-finma-wants-to-bring-stricter-aml-rules-for-crypto-transactions?utm_source=rss&utm_medium=rss