El organismo de control mundial del lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera (GAFI), ha dicho que Estados Unidos no cumple totalmente con sus recomendaciones de cifrado.

"Deficiencias menores" permanecen, dijo el GAFI en un informe publicado martes. Por ejemplo, las empresas de servicios monetarios (MSB) registradas en los EE. UU. Mantienen registros detallados de transacciones de $ 3,000 o más, en lugar de $ 1,000 requeridos en las recomendaciones del GAFI.

“Este umbral más alto no está claramente respaldado por un bajo nivel de liquidez / FT [money laundering/ terrorist financing] riesgos ", dijo el GAFI.

Además, los EE. UU. no identifican específicamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de" mayor riesgo ", ya que están cubiertos en gran medida por el régimen más amplio de MSB, de acuerdo con el GAFI.

"Por lo tanto, no está del todo claro si el enfoque actual está suficientemente centrado en el riesgo, especialmente porque solo el 30% de todos los proveedores registrados de CVC [convertible virtual currencies] han sido inspeccionados desde 2014", dijo el GAFI.

"Sobre esta base, EE. UU. Sigue calificado como En gran medida conforme con la "recomendación 15" de cifrado, dijo el perro guardián.

El GAFI clasifica a los países en cuatro niveles: cumple, cumple en gran medida, cumple parcialmente y no cumple.

'Recomendación 15'

El la recomendación 15 que entró en vigencia en junio pasado, proporciona pautas para las empresas de cifrado "para evitar el uso indebido de activos virtuales para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación".

Empresas de cifrado , por lo tanto, están obligados a "obtener y mantener la información requerida y precisa del originador y la información requerida del beneficiario sobre las transferencias virtuales de activos, enviar la información anterior al VASP beneficiario o la institución financiera (si corresponde) de forma inmediata y segura, y ponerla a disposición a solicitud autoridades apropiadas ”.

Esta es la llamada“ regla de viaje ”, que ha sido un requisito de larga data para los bancos globales cuando se envían dinero en nombre de los clientes. Pero las empresas de cifrado como Circle, Coinbase y Chainalysis han dicho previamente que adherirse a las directrices del GAFI a nivel mundial podría ser costoso de implementar.

En particular, el GAFI publicó el martes calificaciones revisadas de cumplimiento para todos los países, que se puede ver aquí .

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Referencia: https://www.theblockcrypto.com/post/60581/us-is-not-fully-compliant-with-crypto-recommendations-says-fatf?utm_source=rss&utm_medium=rss