El grupo de expertos interno del Parlamento Europeo recomienda la UE. ampliar la definición de criptomoneda y ampliar la lista de entidades relacionadas con criptografía sujetas a regulaciones.

En mayo de 2018, la UE adoptó la Quinta Directiva contra el lavado de dinero (AMLD5) . Propuso un marco regulatorio estricto que requiere que los proveedores de servicios de custodia y los intercambios de cifrado se registren con los reguladores y demuestren el cumplimiento de las reglas de conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML).

Sin embargo, en un nuevo estudio publicado por el Servicio de Investigación del Parlamento Europeo, los investigadores argumentaron que el marco AMLD5 ahora está desactualizado en comparación con estándares internacionales más altos como el del Grupo de Acción Financiera (GAFI).

"Para traer el AML europeo / Marco de CFT para acelerar con la realidad actual en el criptoespacio, la UE podría considerar una serie de acciones reguladoras ", dijo el informe.

Ampliación del alcance regulatorio

La ​​primera recomendación se refiere a la expansión de la Alcance regulatorio del marco ALD / CFT. Por un lado, los investigadores observaron un "crecimiento masivo" en el número de tokens de plataforma y propusieron la inclusión de tokens privados como una subcategoría de criptomonedas.

Además, algunas entidades relacionadas con la criptomoneda, incluidos los intercambios que facilitan las transacciones de cripto a cripto, las instituciones financieras que participan en las ofertas de criptomonedas y las plataformas de comercio centralizadas, no están cubiertas por el marco actual y deben estar dirigidas a fines ALD.

Los mineros de criptomonedas también necesitan un mayor escrutinio, según el informe.

"Hoy en día, han surgido monedas que no siempre requieren grandes granjas de servidores que consumen energía para extraer, pero que se pueden extraer con algunos equipos de hardware en casa". decía el informe. "Tal como están las cosas, cualquiera puede instalar tales plataformas, también actores criminales".

"Las monedas recién extraídas son, por definición," limpias ", por lo que si alguien (por ejemplo, un banco) está dispuesto a convertirlas en moneda fiduciaria moneda u otros activos criptográficos, los fondos resultantes también están limpios ”, continuó el informe. "Un primer paso reglamentario podría ser tratar de mapear el uso de esta técnica y, posteriormente, si demuestra un punto ciego importante, considerar contramedidas apropiadas".

Curiosamente, los investigadores afirmaron que los desarrolladores de monedas y la billetera sin custodia los proveedores no deberían estar sujetos a los procedimientos ALD porque simplemente están proporcionando la infraestructura tecnológica.

Indicando los riesgos de inversión

Las criptomonedas están sujetas a la volatilidad de los precios, según el informe, y no han demostrado ser resistentes a las fluctuaciones del mercado. Además, no se ajustan fácilmente a las leyes financieras existentes y, por lo tanto, representan riesgos aún mayores para los inversores.

Como resultado, los investigadores encontraron problemático que a las instituciones financieras se les permita participar con activos criptográficos bajo las regulaciones actuales.

"En la actualidad, las leyes financieras de la UE no prohíben que las instituciones financieras mantengan u obtengan exposición a criptoactivos u ofrezcan servicios relacionados con criptoactivos", dijo el informe. "Si las instituciones financieras deciden adquirirlos y llevarlos a sus balances o realizar actividades que los involucren, podrían enfrentar enormes pérdidas".

"Como parte de un tratamiento prudencial conservador, por ahora, la mejor manera de avanzar hacia lidiar con la incertidumbre que rodea a los criptoactivos, probablemente sea deducirlos de los fondos propios de una institución financiera ", agregó el informe.

Además, los investigadores creen que la UE Los reguladores deberían etiquetar más claramente las criptomonedas no reguladas como activos de alto riesgo.

"Los activos criptográficos que no califican como instrumentos financieros MiFID II, ni dinero electrónico EMD2, y por lo tanto, escapan a toda la regulación financiera de la UE, la UE debería, como mínimo, establecer los requisitos apropiados de divulgación de riesgos, para que Los inversores y / o consumidores pueden ser conscientes de los riesgos potenciales antes de comprometer fondos para estos activos criptográficos ", dice el informe.

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Referencia: https://www.theblockcrypto.com/post/61568/europe-should-move-to-cover-regulatory-blind-spots-for-crypto-assets-eu-parliament-report?utm_source=rss&utm_medium=rss