Aunque no considera que est谩 completamente alineado, el Grupo de Acci贸n Financiera GAFI, calific贸 a EE UU como 鈥 en gran medida conforme 鈥 con sus criterios para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo ( AML / CTF ) a trav茅s de activos digitales

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El Grupo de Acci贸n Financiera ( GAFI ) o FATF por sus sigl谩s en ingl茅s, calificada como en gran medida conforme con la respuesta de Estados Unidos a sus criterios para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo ( AML / CTF ) a trav茅s de activos digitales.

As铆 lo inform贸 el propio grupo internacional de sensores intergubernamentales. El organismo publicado su evaluaci贸n del cumplimiento de las normas bancarias por parte de la naci贸n norteamericana, evaluaci贸n de leyes y regulaciones sobre activos digitales y otras 谩reas.

Recomendaci贸n 15 del GAFI sobre activos digitales

Seg煤n Coindesk , no obstante lo anterior, no quiere decir que EE UU est茅 completamente en l铆nea con los actuales actuales de 鈥 Nuevas Tecnolog铆as 鈥, conocidos por el GAFI como " Recomendaci贸n 15 ". Siendo as铆, EE UU, considerado como el pa铆s m谩s poderoso de la red mundial de delitos financieros del GAFI, conserva " deficiencias menores " .

La recomendaci贸n 15 entr贸 en vigencia en junio pasado, seg煤n el medio The Block Crypto. La misma proporciona pautas para las empresas cripto 鈥 que buscan evitar el uso indebido de activos virtuales para AML / CTF 鈥.

Una brecha y una inconformidad

Una potencial brecha se vislumbra como ejemplo de las mencionadas deficiencias. Siendo as铆, las empresas de servicios monetarios registrados en los Estados Unidos solo deben mantener registros detallados de las transacciones de USD $ 3.000 o m谩s. Eso es tres veces m谩s alto que el umbral ( activador ) de diligencia debida ( due diligence ) requerido por el GAFI y posiblemente, desde el punto de vista del organismo regulador, dejar pasar a malos actores .

" Este umbral m谩s alto no est谩 claramente respaldado ", dijo el GAFI .

Los reguladores estadounidenses tambi茅n se retrasaron en su investigaci贸n de los negocios de moneda virtual convertible ( CVC ), seg煤n el GAFI . Su estrategia " no identifica espec铆ficamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de mayor riesgo ", lo que hace que sus " diversos " ex谩menes de intercambio de alto volumen y redes punto a punto sean insuficientes .

Por lo tanto, no est谩 del todo claro si el enfoque actual es muy centrado en el riesgo, especialmente dado que solo el 30% de todos los proveedores de CVC registrados han sido inspeccionados desde 2014 ", escribi贸 el organismo.

GAFI Estados Unidos y los activos digitales

Las brechas legislativas tambi茅n podr铆an permitir una actividad VASP extremadamente espec铆ficas para evadir la detecci贸n y la aplicaci贸n, se帽alan la publicaci贸n. Un VASP registrado en los Estados Unidos que solo hizo negocios con personas no estadounidenses, aparentemente no sujetos a la ley actual. GAFI elogi贸 los esfuerzos recientes de los reguladores estadounidenses en el espacio de activos virtuales especialmente el documento de orientaci贸n de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros ( FinCEN ) de mayo de 2019 para la actividad de CVC . En tal sentido, el GAFI descubri贸 que los Estados Unidos siguen cumpliendo en gran medida tambi茅n con la Recomendaci贸n 15.

Regla de viaje y otras regulaciones

De acuerdo al medio CoinTelegraph desde la 煤ltima evaluaci贸n en 2016, la calificaci贸n del GAFI de los EE UU sobre este asunto no ha cambiado. Sin embargo, las propias directrices del GAFI para las criptomonedas se modifican espec铆ficamente en octubre de 2019, en lo que se conocen se conoce como la Regla de viaje del GAFI .

Por lo tanto, la evaluaci贸n refleja el cambio en la metodolog铆a, lo que implica un escrutinio m谩s profundo que antes, modificado el medio.

Por otra parte, se帽alados CoinTelegraph que, adem谩s de las pol铆ticas contra AML / CTF que el GAFI considera 鈥 consideraciones generales 鈥, algunas empresas tambi茅n pueden tener acceso directo a Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisi贸n de Comercio de Futuros de Productos B谩sicos (CFTC) lo que mejora a煤n m谩s el cumplimiento.

Sin embargo, la agencia no qued贸 especialmente impresionada con el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y la FinCEN . Si bien se帽ala que ambos ex谩menes de varios intercambios de criptomonedas, intercambiadores individuales y otros, critic贸 la estrategia gen茅rica.

Fuentes: GAFI Coindesk CoinTelegraph [19659031] The Block Crypto .

Reporte de Arnaldo Ochoa / DiarioBitcoin

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Referencia: https://www.diariobitcoin.com/2020/04/02/gafi-dice-que-ee-uu-cumple-en-gran-medida-con-recomendaciones-sobre-activos-digitales/