Incursión bancaria, arrestos realizados pero RBI todavía restringe retiros

La crisis se ha elevado en el banco cooperativo recientemente puesto bajo restricciones regulatorias por el banco central de la India. Se han allanado varias sucursales y se realizaron varios arrestos. Sin embargo, el RBI continúa imponiendo un límite de retiro, evitando que los clientes del banco accedan a sus ahorros. El banco tiene 137 sucursales en toda la India.

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Banco allanado, ejecutivos arrestados

Desde que el Banco de la Reserva de India (RBI) impuso restricciones regulatorias en Punjab, con sede en Mumbai, y Maharashtra Cooperative Bank (PMC Bank) Ltd., han ocurrido más eventos. Los principales acontecimientos han llevado a un presunto fraude bancario de 4.355 millones de rupias (~ $ 615 millones), redadas y el arresto de ejecutivos. PMC Bank es un importante banco cooperativo en la India con 137 sucursales en varios estados y más de Rs 11.000 millones de rupias en depósitos, detallaron los medios locales.

Hasta la fecha, la policía de Mumbai ha arrestado a cuatro personas en relación con el caso. El último en custodia policial es el ex presidente de PMC Bank, Waryam Singh, quien fue detenido el sábado. Los otros tres arrestos fueron el ex director gerente del PMC Bank, Joy Thomas, y los promotores del grupo de Desarrollo de Vivienda e Infraestructura Ltd. (HDIL) con sede en Mumbai Rakesh Wadhawan y su hijo, Sarang Wadhawan.

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Según la información registrada por la policía de Mumbai, grupo HDIL los promotores se pusieron de acuerdo con la administración del banco para obtener préstamos. Cuando estaban en mora, los oficiales del banco supuestamente usaron más de 21,000 cuentas de préstamos ficticios para ocultarlas, dijo la policía al tribunal el viernes. El banco no clasificó estos préstamos como activos morosos incluso cuando estaban en mora, ocultando información del RBI por más de ocho años.

Thomas supuestamente escribió al banco central una carta de confesión que detalla el esquema. Reveló que la exposición del banco al grupo HDIL fue de alrededor de Rs 6.500 millones de rupias, lo que representa más del 73% de sus avances totales, todos los cuales están en incumplimiento.

La dirección de cumplimiento (ED) allanó seis ubicaciones de PMC Bank en Mumbai y sus alrededores. el viernes, informaron los medios locales. El ED dijo que las redadas se llevaron a cabo para reunir evidencia después de que la agencia central presentó una denuncia penal bajo la Ley de Prevención de Lavado de Dinero. "Basado en una queja de un administrador designado por RBI, la queja de la policía fue presentada a principios de esta semana por cargos de falsificación, trampa y conspiración criminal contra los funcionarios", describió el Economic Times. Según la investigación inicial, la policía dijo que las pérdidas del banco desde 2008 ascendieron a Rs 4.355,46 millones de rupias.

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La gente exige acceso a su dinero

El RBI anunció que había impuesto restricciones al PMC Bank el 24 de septiembre, incluida la limitación de la cantidad de clientes que podrían retirarse por un período de seis meses. Originalmente, el límite de retiro era de solo 1,000 rupias (aproximadamente $ 14). Sin embargo, después de muchas protestas, el RBI elevó el límite a 10,000 rupias . Luego, el 3 de octubre, aumentó el límite de retiro para los depositantes de PMC Bank a 25,000 rupias del saldo total de sus cuentas, mientras que otras restricciones permanecen sin cambios.

"El Banco de la Reserva de la India volvió a revisar la posición de liquidez del banco y , con miras a reducir las dificultades de los depositantes, ha decidido aumentar aún más el límite de retiro a ₹ 25000 (solo en rupias veinticinco mil) ", explicó el RBI.

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En Twitter, muchos usuarios han estado rogándole al RBI que les permita retirar la cantidad total de su dinero ganado con tanto esfuerzo. También quieren que el banco central explique qué será de sus depósitos en el banco. Un usuario escribió: "Necesitamos que nos devuelvan todo nuestro dinero … Es nuestro dinero ganado con tanto esfuerzo … así que nuestro derecho a él". Otro expresó: "RBI, ya sabes que aumentar el límite no ayuda a nadie. Esto es pura basura ”. Algunos afirmaron que tuvieron que cerrar sus negocios debido a esta limitación. Al notar que las personas están literalmente rogándole al RBI que les devuelva su dinero, un usuario concluyó:

Es totalmente ridículo que las personas estén rogando para obtener su propio dinero ganado con tanto esfuerzo del banco [the]. Puede sucederle a cualquier banco.

Respondiendo específicamente al nuevo límite de 25,000 rupias, un usuario exclamó: "Eso no es suficiente. Tenemos todos los ahorros [our] en PMC Bank … Por favor, libere todo nuestro dinero ". Otro usuario agregó:" Detenga este absurdo límite de nuestro dinero ganado con tanto esfuerzo y permítanos tomar todos nuestros ahorros … sin ninguna limitación ".

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Clientes de PMC Bank que intentan retirar su dinero.

Mientras tanto, el banco central ha emitido una declaración en un esfuerzo por calmar al público: "A RBI le gustaría un asegure al público en general que [the] el sistema bancario indio es seguro y estable y no hay necesidad de entrar en pánico ”.

Los poderes de RBI desafiados en la Corte Suprema

El RBI también ha impuesto restricciones bancarias a todas las entidades reguladas, prohibiéndoles proporcionar servicios a empresas de cifrado, incluidos intercambios. La prohibición entró en vigencia en julio del año pasado y los bancos posteriormente cerraron cuentas de intercambios de criptomonedas, lo que obligó a algunos a cerrar sus operaciones.

La prohibición bancaria también afectó al departamento de policía de la ciudad de Pune cuando intentó transferir INR convertido a partir de la venta de las criptomonedas incautadas de un presunto capo del esquema Ponzi. Según se informa, Rs 8.42 millones de rupias (~ $ 1.2 millones) se encuentra en una cuenta bancaria perteneciente a la compañía que operaba un intercambio de criptomonedas local que cerró sus operaciones comerciales debido a la prohibición bancaria. Según el Times of India, la policía ha presentado una petición ante un tribunal de sesión para trasladar el dinero a su cuenta.

Tras la orden de prohibición de RBI, varios interesados ​​de la industria presentaron peticiones por escrito ante el tribunal supremo de la India ante desafiar la prohibición . El tribunal comenzó a escuchar el caso en detalle en agosto pero el caso aún está en curso.

¿Qué opina de la situación en PMC Bank? ¿Qué opinas del RBI que restringe a las personas el acceso a sus ahorros? Háganos saber en la sección de comentarios a continuación.


Imágenes cortesía de Shutterstock, DNA India y The Hindu.


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Kevin Helms

Un estudiante de economía austriaca, Kevin encontró Bitcoin en 2011 y ha sido evangelista desde entonces. Sus intereses radican en la seguridad de Bitcoin, los sistemas de código abierto, los efectos de red y la intersección entre economía y criptografía.




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Referencia: https://news.bitcoin.com/bank-raided-arrests-made-but-rbi-still-restricts-withdrawals/