La directiva europea sobre AML empuja a Crypto Startup Bottle Pay a la quiebra

Bottle Pay, un proveedor de pagos de criptomonedas del Reino Unido, ha anunciado su decisión de cesar sus operaciones para fin de año. A pesar de atraer algunos fondos serios y expandir significativamente su base de usuarios en los últimos meses, la compañía ha encontrado inaceptable continuar trabajando bajo las próximas regulaciones de la UE. AMLD5, la última actualización de la política antilavado de dinero de la UE, introduce requisitos estrictos para las empresas de cifrado.

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El pago de botellas se cierra debido a las nuevas reglas de KYC

Como proveedor de custodia de criptomonedas con sede en el Reino Unido, Bottle Pay estará obligado a cumplir con las regulaciones más estrictas que se introducirán con la Quinta Directiva contra el lavado de dinero de la Unión Europea. AMLD5 entra en vigencia en enero de 2020 y todos los estados miembros de la UE deben incorporarlo a la legislación nacional. Expande la cobertura de la legislación relevante para incluir el espacio criptográfico que impone prácticas extensas de KYC y AML.

"Después de haber construido una comunidad fantástica en torno a nuestro servicio y de ver un gran crecimiento en el número de usuarios en los últimos meses". La compañía comentó en una publicación de blog publicada el viernes, "anunciamos con gran pesar que Bottle Pay dejará de funcionar el martes 31 de diciembre de 2019 a las 13:00 GMT", detalla el anuncio.

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Bottle Pay se cierra después de recaudar $ 2 millones en financiación inicial en septiembre pasado. La startup, que se lanzó en junio, desarrolló un servicio de propinas que permitía a los usuarios enviar pequeñas cantidades de criptomonedas en redes sociales y mensajeros a través de su extensión de navegador para Chrome, Firefox y Brave.

La ​​cuenta de un receptor social o un identificador era todo lo que el remitente necesitaba para transferir el efectivo digital. Bottle Pay estaba disponible en múltiples plataformas, incluidas Telegram, Twitter, Instagram, Github, Discord y Reddit. El dinero enviado a los usuarios de estas redes ahora será devuelto al remitente dentro de una semana. Los usuarios activos deben retirar sus fondos antes del 31 de diciembre y no se aceptarán nuevas suscripciones ya que las suscripciones y depósitos se desconectaron esta semana.

En la publicación del blog, Bottle Pay enfatiza aún más que "la cantidad y el tipo de información personal adicional se nos exigiría que recolectara de nuestros usuarios alteraría la experiencia actual del usuario de manera tan radical y tan negativa, que no estamos dispuestos a forzar esto a nuestra comunidad ". La compañía quiere mantener su integridad como proveedor de servicios y proteger los intereses de su equipo, inversores y usuarios. "Hemos tomado la dolorosa decisión de cerrar el Pago de botellas por completo en lugar de estar sujetos a estas nuevas regulaciones", concluye la startup.

¿Qué tiene de especial AMLD5?

La Unión Europea actualiza regularmente su lucha contra el lavado de dinero marco de financiamiento del terrorismo. AMLD5 es su última edición. La directiva fue adoptada y publicada en 2018 y entrará en vigencia el 10 de enero de 2020. Una de sus características clave es la expansión de su alcance para abarcar las actividades de cifrado dentro de la UE.

AMLD5 aborda los desafíos regulatorios relacionados con el alto valor bienes, tarjetas prepagas, países de alto riesgo y personas políticamente expuestas, así como el tratamiento legal de monedas virtuales. Introduce una definición legal de criptomoneda que se ha descrito como "una representación digital de valor que se puede transferir, almacenar o comercializar digitalmente y se acepta como medio de intercambio".

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Los proveedores de servicios relacionados con la criptografía, como intercambios y billeteras de custodia, se consideran "entidades obligadas" y wil Tengo que cumplir con las regulaciones ALD del sindicato en el futuro. Eso significa cumplir con las reglas aplicables a otras instituciones financieras, incluida la obligación de realizar la debida diligencia del cliente y presentar informes de actividades sospechosas. Eso también se aplica a las empresas de inversión, asesores fiscales, contadores, notarios y abogados que transfieren o reciben pagos equivalentes a € 10,000 y más.

Las empresas de cifrado tendrán que registrarse con las autoridades respectivas en sus jurisdicciones como Bafin en Alemania o Gran Bretaña FCA . Además, las unidades de inteligencia financiera de los estados miembros han sido autorizadas para obtener los datos privados de los propietarios y usuarios de monedas virtuales, incluidas sus identidades y direcciones. La información se mantendrá en registros centrales y permitirá la identificación de individuos privados y entidades corporativas que tengan cuentas con plataformas criptográficas. El objetivo principal de Bruselas es reducir el anonimato asociado con las transacciones y el uso de las criptomonedas.

¿Espera que se cierren más empresas criptográficas debido a AMLD5? Comparta sus pensamientos sobre el tema en la sección de comentarios a continuación.


Imágenes cortesía de Shutterstock.


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Lubomir Tassev

Lubomir Tassev es un periodista de la tecnología de Bulgaria, que a veces se encuentra a la vanguardia de los avances que no pueden fácilmente vado. Citando Hitchens, dice: "Ser escritor es lo que soy, más que lo que hago". La política internacional y la economía son otras dos fuentes de inspiración.

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Referencia: https://news.bitcoin.com/european-aml-directive-pushes-crypto-startup-bottle-pay-out-of-business/