Las empresas de cifrado ahora pueden solicitar una licencia en Francia

El principal regulador financiero de Francia ha publicado nuevas reglas con respecto a la licencia de proveedores de servicios de activos digitales (DASP), así como directrices para las empresas que solicitan para la licencia no obligatoria y informando al regulador sobre las prácticas internas de seguridad cibernética.

La Autorité des marchés financiers (AMF) o Financial Markets Authority emitió las reglas el miércoles y las directrices el jueves de la semana pasada, abriendo la oportunidad para que las empresas presenten sus solicitudes. Las reglas y directrices se extienden sobre la ley PACTE de Francia, uno de los primeros paquetes legislativos criptográficos aprobados en Europa. PACTE se aprobó en mayo de 2019.

Para aplicar, cada DASP tiene que enviar al AMF un plan de negocios de dos años, una lista de activos digitales que la empresa va a atender, la lista de geografías de la empresa operará en el organigrama de la empresa, entre otras cosas.

Se requiere que los DASP con licencia tengan un seguro de indemnización profesional o una cantidad mínima de fondos de reserva, al menos un gerente superior efectivo, sistemas de TI resistentes, un sistema de control interno, un procedimiento de manejo de reclamos, una organización que permita para evitar conflictos de intereses y procedimientos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Sin embargo, la licencia es opcional para las empresas de cifrado que operan en Francia. El gobierno francés solo exige que los custodios criptográficos y cualquier empresa que se ocupe de los servicios fiat a cripto o cripto a fiat se registren con la AMF por razones contra el lavado de dinero y la financiación antiterrorista.

El regulador francés también publicó información específica reglas para cripto custodios, cripto intercambios, cripto broker-dealers y cripto custodios.

"Hasta donde sé, es la primera vez que vemos con precisión cómo un custodio debe mantener la clave de los activos en blockchain, y cuál es el papel y la responsabilidad del custodio", dijo Hubert de Vauplane, un socio del bufete de abogados Kramer Levin Naftalis & Frankel.

El gobierno francés, con la ayuda de la AMF, ha definido el servicio de custodia de criptoactivos como "dominar" los "medios de acceso" (claves criptográficas) para la digital de un tercero activos y seguimiento de sus posiciones, dijo Emilien Bernard-Alzias, socio de la firma de abogados Simmons & Simmons en París. Las nuevas reglas para los custodios autorizados bajo sus regulaciones generales incluyen la validación múltiple para las transacciones de los clientes y la compensación de los clientes si el custodio no puede restaurar el control de esos activos.

En sus directrices, la AMF señala los riesgos de seguridad que plantea la cadena de bloques y pide a las empresas de cifrado que proporcionen al regulador un programa detallado de seguridad cibernética que mitigue los riesgos y cumpla con la regulación general de protección de datos de Europa. Las empresas de cifrado son responsables de la ciberseguridad del servicio de activos digitales que proporcionan y deben someterse a auditorías técnicas periódicas.

"La AMF está tratando de tomar a las empresas de cifrado de la mano para ayudarlos a cumplir", dijo Bernard-Alzias. "Para otros proveedores de servicios financieros hay requisitos para un sistema informático sólido, pero la guía de AMF no tiene muchos detalles para ellos como lo hacen para las empresas de cifrado … Para esto, AMF está haciendo que las empresas de cifrado expliquen al principio lo que vamos a hacer, y esto es nuevo para nosotros en Francia ”.