Las empresas de cifrado de España enfrentarán nuevos requisitos de registro en virtud de un proyecto de ley impulsado por la UE

Los legisladores en España están trabajando para enmendar las leyes de la nación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para cumplir con la ley de la Unión Europea, seis meses después de la fecha límite de la UE .

Una enmienda propuesta publicada hace más de una semana requerirá que los proveedores de servicios de moneda virtual se registren en el Banco de España. Si se promulga, la ley hará que España cumpla con la 5ta Directiva contra el lavado de dinero de la UE ( AMLD5 ), el mandato del bloque introducido en 2018, para fortalecer las medidas preventivas contra las finanzas crimen.

Para que las cosas se muevan aún más rápido, el período de comentarios públicos sobre la enmienda termina hoy; normalmente, el período de comentarios es de 60 a 90 días.

Los países miembros de la UE tenían 18 meses para cumplir con la nueva directiva. En febrero, envió cartas de advertencia a ocho países incluida España, instándolos a seguir adelante con la modificación de sus leyes ALD.

Mariana Gospodinova, gerente general de la plataforma de moneda virtual Crypto.com las operaciones en Europa, le dijo a CoinDesk que la comprensión de los activos digitales ha evolucionado enormemente desde que se publicó el AMLD55. La abundancia de nueva información, parte de la cual provenía directamente de compañías que buscaban ser reguladas en ciertas jurisdicciones, condujo a una curva de aprendizaje pronunciada. Esto ha ayudado a los reguladores a comprender los riesgos asociados con la criptografía y a ofrecer enmiendas integrales que mejorarán la mitigación y gestión de riesgos, dijo.

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“Los Estados pueden haberse beneficiado de una mayor extensión del período de implementación y cada país puede haber tenido su propio razonamiento sobre por qué [there were] retrasos, desde circunstancias políticas hasta [a] falta de recursos [s] para cumplir dentro del período dado ”, dijo Gospodinova a CoinDesk por correo electrónico.

Según la nueva ley de España, los intercambios de cifrado a fiat, los intercambios de cifrado, los proveedores de billetera electrónica y los que tienen la custodia de las claves privadas de los clientes estarán sujetos a la regulación y el registro nacionales.

Una disposición transitoria exige que todas estas entidades registren sus servicios en el Banco de España dentro de los nueve meses posteriores a la promulgación de la ley.

"El Proyecto de Ley avanza en el refuerzo del sistema de control de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incorporando las nuevas disposiciones comunitarias e incluyendo mejoras adicionales en la regulación actual para aumentar la efectividad de los mecanismos de prevención" el sitio web del gobierno dijo.

Aunque la UE proporciona dirección, en última instancia, es la decisión del regulador de cada nación miembro proporcionar detalles sobre cómo tratará con las entidades que no se ajustan a las normas y regulaciones locales de criptografía, dijo Gospodinova.

Otra nación a la que se le dijo que acelerara el cumplimiento de la ley de la UE fue Holanda, que tomó medidas drásticas para acelerar el proceso y luego enfrentó críticas sobre cómo se implementaron las nuevas leyes.

Aunque el Reino Unido abandonó la UE a fines de enero de este año, transpuso las nuevas leyes ALD antes de su salida. Gospodinova dijo que la autoridad financiera del Reino Unido, FCA, está monitoreando diligentemente a las empresas de cifrado que prestan servicios a sus residentes y publicando advertencias en su sitio web actualizado con frecuencia para aclarar los riesgos asociados con la participación en actividades no autorizadas por los reguladores.

En los países de la UE que ya han cumplido con AMLD5, las empresas de cifrado, especialmente las empresas más pequeñas, se han quejado de los costos adicionales de cumplimiento que pueden expulsarlos del país.

La ​​directiva de la UE también describe las estrictas normas de conocimiento de su cliente (KYC) que refuerzan la ley introducida por el Grupo de Acción Financiera ( FATF ), el perro guardián internacional de delitos financieros: la regla de viaje.

“Por el momento, las transacciones criptográficas aún no se identifican en términos de propiedad, mientras que permanecen transparentes en términos de movimiento. El anonimato de las transacciones de blockchain cambiará con la implementación de la regla de viaje del GAFI, que tiene como objetivo identificar al remitente y al destinatario de todas las transacciones criptográficas ", dijo Gospodinova.

De acuerdo con el documento publicado por el gobierno español, el refuerzo de un sistema de identificación se encuentra entre las enmiendas propuestas, declarando, "En ningún caso los sujetos obligados mantendrán relaciones comerciales o llevarán a cabo operaciones con personas o entidades legales que no tienen sido debidamente identificado ".

Gospodinova dijo que ha habido una mejora significativa en el nivel de KYC y los procedimientos de debida diligencia del cliente empleados por la industria. En su opinión, es de suma importancia que las empresas cumplan con los últimos estándares mundiales para gestionar el riesgo y evitar el lavado de dinero.