Los países de la UE comienzan las regulaciones de criptomonedas según lo ordenado por la nueva directiva

La quinta directiva antilavado de dinero de la Unión Europea exige que los estados miembros comiencen a regular los activos criptográficos para el 10 de enero. requisitos reglamentarios como bancos y otras instituciones financieras.

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Fecha límite regulatoria de la UE: 10 de enero

El quinto anti -La Directiva sobre lavado de dinero (AMLD5), que modifica la 4ta Directiva contra el lavado de dinero, extiende las reglas financieras de la UE contra el lavado de dinero y el terrorismo a las monedas virtuales. La enmienda se publicó en el Diario Oficial de la Unión Europea el 19 de junio de 2018 y ordena a los Estados miembros que transpongan esta directiva antes del 10 de enero de 2020. La UE tiene actualmente 28 países miembros.

La Comisión Europea explicó que " En la UE, las instituciones de crédito y otras instituciones financieras están sujetas a la obligación de aplicar medidas de DDC [customer due diligence] de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849 (AMLD4) ”, que explica:

Directiva (UE) 2018/843 (AMLD5 ), una vez incorporada a la legislación de los Estados miembros, ampliará la lista de entidades obligadas a los intercambios de divisas virtuales y a los proveedores de billeteras de custodia.

Como "entidades obligadas", los proveedores de servicios de cifrado ahora están cubiertos por los mismos requisitos reglamentarios que los bancos y otras entidades financieras. instituciones, incluido el registro con las autoridades financieras. "Las reglas ahora se aplicarán a las entidades que prestan servicios que se encargan de mantener, almacenar y transferir monedas virtuales", aclaró la Comisión Europea. "Estos nuevos actores tendrán que identificar a sus clientes e informar cualquier actividad sospechosa a las Unidades de Inteligencia Financiera".

La enmienda también propone que los estados miembros creen bases de datos centrales compuestas por las identidades de los usuarios de cifrado y las direcciones de billetera y autoricen a las UIF nacionales a acceder La información almacenada en ellos. "Para combatir los riesgos relacionados con el anonimato, las Unidades Nacionales de Inteligencia Financiera (UIF) deberían poder obtener información que les permita asociar direcciones de monedas virtuales a la identidad del propietario de la moneda virtual", señala la directiva.

Cumplimiento de los Estados miembros de la UE

Varios estados miembros de la UE se han estado preparando para este plazo durante algún tiempo, incorporando el AMLD5 a las leyes nacionales. Algunos países esperan hasta el último minuto para hacer anuncios. A medida que continúan las conversaciones Brexit la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) anunció el viernes que se ha convertido en el supervisor AML y CFT de las actividades de criptoactivos del país, declarando:

Desde el 10 de enero de 2020, estamos el supervisor antilavado de dinero y la financiación antiterrorista (AML / CTF) de las empresas de criptoactivos del Reino Unido.

La FCA detalló que las criptobolsas, cajeros automáticos, plataformas peer-to-peer, proveedores de billeteras custodias y emisores de tokens, incluida la moneda inicial las ofertas (ICO) y las ofertas de intercambio inicial (IEO), deben cumplir con sus reglas a partir del 10 de enero.

La Autoridad del Mercado Financiero de Austria (FMA) anunció el jueves que ahora es el regulador de la virtual monedas en Austria. A partir del 10 de enero, las compañías que emiten, venden, transfieren, intercambian e intercambian criptomonedas deben registrarse con la FMA. Incluyen servicio de criptografía en especie y proveedores de billetera de custodia. Los solicitantes de registro cumplirán con las obligaciones de diligencia debida y presentación de informes para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al notar que comenzó a aceptar solicitudes de registro a partir del 1 de octubre de 2019, el regulador explicó:

Los proveedores no registrados ya no pueden ofrecer su servicio en Austria a partir de esta fecha … Se prescribe una multa de hasta € 200,000 en caso de que el proveedor no puede realizar el registro.

Francia está por delante de muchos otros países, ya que adoptó un marco regulatorio para activos criptográficos en abril del año pasado. El regulador francés de mercados financieros, la Autorité des Marchés Financiers (AMF), publicó sus nuevas reglas para los proveedores de servicios de activos digitales el 20 de diciembre. La AMF también aprobó recientemente la primera oferta inicial de monedas

.

Finlandia comenzó a regular la industria criptográfica del país en mayo, y la Autoridad de Supervisión Financiera (Fin-FSA) aprobó los primeros cinco proveedores de servicios criptográficos del país, incluidos Localbitcoins, en noviembre.

En los Países Bajos, el banco central holandés, De Nederlandsche Bank, se estaba preparando para regular las empresas de cifrado, solicitando su información en septiembre del año pasado. "Las empresas que ofrecen servicios para el intercambio entre criptos y dinero regular, y los proveedores de billeteras criptográficas deben registrarse en De Nederlandsche Bank", señaló el banco. Sin embargo, el regulador dijo el 10 de enero que la legislación no ha entrado en vigor.

Alemania es otro país que ha estado activo en transponiendo el AMLD5 en sus leyes, que permiten a las instituciones financieras ] vender y almacenar criptomonedas para clientes junto con inversiones tradicionales como acciones y bonos. Se requiere autorización de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin).

Regulaciones estrictas que desplazan a las empresas de cifrado

A medida que los estados miembros de la UE comienzan a transponer la nueva directiva de la UE a sus leyes nacionales, varios proveedores de servicios de cifrado han estado sintiendo la efecto del aumento de la supervisión. Algunos han optado por reubicar sus negocios. Algunos países miembros de la UE están adoptando incluso reglas criptográficas más estrictas de lo que exige la nueva directiva AML, como Lituania .

Plataforma de comercio de derivados criptográficos Deribit, por ejemplo , anunció el jueves que a partir del 10 de febrero su plataforma ya no será operada por la compañía holandesa Deribit BV debido a una mayor supervisión. En cambio, será operado por DRB Panama Inc., una subsidiaria 100% de la entidad holandesa. La compañía explicó que cumplir con las nuevas regulaciones sería costoso y también tendrá que "exigir una gran cantidad de información de nuestros clientes actuales y futuros". Señalando que "los mercados de cifrado deberían estar disponibles gratuitamente para la mayoría", la compañía concluyó:

La ​​implementación de estos cambios afectaría en gran medida el intercambio y sus clientes. Por lo tanto, hemos decidido operar la plataforma desde Panamá.

Varios otros proveedores de servicios de cifrado ya se han cerrado anticipando la implementación de AMLD5 en sus países. El proveedor de billetera bitcoin con custodia en el Reino Unido Bottle Pay cerró el 31 de diciembre. La compañía explicó que tendría que cumplir con el AMLD5 para permanecer en funcionamiento, enfatizando que “La cantidad y el tipo de información personal adicional se nos exigiría recolectar de nuestros usuarios alteraría la experiencia actual del usuario de manera tan radical y tan negativa, que no estamos dispuestos a forzar esto a nuestra comunidad ”. Grupo de minería de criptomonedas Plataforma de juego simplecoin y bitcoin Chopcoin también cerró antes de que entrara en vigencia AMLD5.

¿Qué opina de la directiva de la UE que exige que todos los estados miembros regulen los activos de cifrado? Háganos saber en la sección de comentarios a continuación.

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Imágenes cortesía de Shutterstock, la FCA y la AMF.


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Kevin Helms

Un estudiante de economía austriaca, Kevin encontró Bitcoin en 2011 y ha sido evangelista desde entonces. Sus intereses radican en la seguridad de Bitcoin, los sistemas de código abierto, los efectos de red y la intersección entre economía y criptografía.




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Referencia: https://news.bitcoin.com/eu-countries-commence-crypto-regulations/