¿Qué están haciendo los intercambios criptográficos indios para proteger a los usuarios de P2P?

Con el Tribunal Supremo de la India posponiendo la audiencia de criptografía, la comunidad criptográfica india está pidiendo una mejor protección al operar en plataformas P2P. Varios de los principales intercambios de cifrado en el país han compartido sus procesos y políticas que han implementado para proteger a sus usuarios de la plataforma P2P.

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Un protocolo estándar KYC [19659005] Con la corte suprema de la India aplazando la audiencia los argumentos en contra de la restricción bancaria del banco central, los comerciantes de criptomonedas en la India tendrán que seguir utilizando plataformas de comercio entre pares (P2P) para comprar y vender criptomonedas para INR. Además, el gobierno decidió no presentar el proyecto de ley para prohibir las criptomonedas en la sesión de invierno del parlamento.

Desde que el Banco de la Reserva de la India (RBI) prohibió a las instituciones financieras proporcionar servicios a cualquier persona que opere en criptomonedas, una serie de criptobolsas locales comenzaron a ofrecer P2P trading a sus usuarios. Sin embargo, según la plataforma india de análisis de noticias Crypto Kanoon, hay problemas que algunas personas enfrentan al usar estas plataformas. "Muchos usuarios de intercambios P2P se enfrentan a la incautación de cuentas bancarias y FIRs ", explicó Crypto Kanoon la semana pasada. "El dinero que recibieron por vender criptografía fue enviado desde cuentas bancarias pirateadas … La investigación revela que los culpables a menudo usan documentos falsos de KYC".

"Los piratas informáticos pueden crear fácilmente cuentas en sus intercambios, ya sea con identificaciones falsas o mediante robo de identidad", Crypto Kanoon alegó, dirigiendo preguntas en criptobolsas locales sobre su lucha contra el lavado de dinero (AML), la financiación contra el terrorismo (ATF) y Conozca las políticas de su cliente (KYC). Crypto Kanoon escribió además:

¿Cree que ha llegado el momento en que todos los proveedores de servicios de activos virtuales en India necesitan unir sus manos y diseñar un protocolo estándar para KYC, AML y ATF? Especialmente cuando el proyecto de ley tardará en presentarse en Loksabha.

"¿No crees que el video KYC ayudará a controlar esta amenaza creciente?", También se les preguntó a los intercambios. Crypto Kanoon también organizó una encuesta en Twitter preguntando a la comunidad si creen que los intercambios P2P deben adoptar un proceso KYC más estricto. En total, se reunieron 788 votos y el 84% dijo que sí.

Los intercambios de criptomonedas responden

Varios intercambios de criptomonedas respondieron a las preguntas de Crypto Kanoon. El CEO de Pocketbits de criptomonedas local, Sohail Merchant, explicó que su intercambio "ya ha implementado una solución KYC de video personalizada desde mayo para las transacciones P2P". Agregó: "Puede estar seguro de que el usuario con el que realizará las transacciones está completamente verificado y no es un estafador ". Tras señalar que el video KYC es obligatorio para todas las transacciones basadas en INR, aclaró además:" También tenemos otras verificaciones exhaustivas para verificar la autenticidad ".

" Para nosotros, la seguridad del usuario es siempre la número 1 prioridad ", enfatizó el CEO de Wazirx, Nischal Shetty, y agregó que su intercambio tiene" procesos KYC estrictos ". Con respecto a los problemas antes mencionados, compartió:

Nuestros datos no muestran que esto sea un gran problema. Casos aislados pueden ser. Sin embargo, estamos trabajando para resolver estos problemas aislados y anunciaremos medidas en el momento adecuado.

Respondiendo a la pregunta de establecer un protocolo estándar para todos los intercambios, Shetty estuvo de acuerdo en que es "Definitivamente una buena idea si todos aceptan reunirse y hacerlo ", pero planteó la cuestión de la exigibilidad de dichos estándares. Su intercambio fue recientemente adquirido por Binance .

CEO de Bitbns Gaurav Dahake dijo que su intercambio consideraría el video KYC, pero por ahora los usuarios deben presentar prueba de identidad, dirección y un "Selfie con la fecha de hoy, escrito con Bitbns y firma". Agregó: "lo revisamos un par de verificaciones en las imágenes". y publique que un equipo lo verifica manualmente. ”

El CEO de Coindcx, Sumit Gupta, insistió en que su equipo toma muy en serio la seguridad ly. "Para la verificación KYC, ya tenemos un sistema en el lugar, donde un usuario tiene que cargar una selfie con la tarjeta PAN y una lista que contiene texto (Coindcx, fecha actual y firma)", explicó. “En el soporte, verificamos la foto, los detalles del usuario, etc.”

La función 'Observaciones' ayuda a evitar el cierre de la cuenta bancaria

Los comerciantes de criptomonedas indios también enfrentan el problema de bancos que cierran sus cuentas si se encuentra que participan en cualquier actividad de cifrado, como se informó anteriormente en news.Bitcoin.com. Los bancos buscan pistas incluidas en el cuadro de "comentarios" de pago para cualquier palabra clave relacionada con criptografía, como el nombre de los intercambios de criptografía.

Para combatir este problema, Wazirx cambió su función de comentarios de pago el 25 de septiembre después de recibir múltiples solicitudes de su usuarios. "Esta es la característica más buscada para Wazirx P2P", escribió el intercambio, agregando que las observaciones de pago son importantes por dos razones clave. En primer lugar, ayuda a los vendedores a confirmar las transacciones más rápido, especialmente si están tratando con múltiples compradores. En segundo lugar, garantiza que los compradores no ingresen palabras clave relacionadas con la criptomoneda y tengan problemas con sus bancos.

¿Qué más crees que deberían hacer los intercambios de criptomonedas indios para ayudar a proteger a los usuarios de P2P? Háganos saber en la sección de comentarios a continuación.

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Kevin Helms

Un estudiante de economía austriaca, Kevin encontró Bitcoin en 2011 y ha sido un evangelista desde entonces. Sus intereses radican en la seguridad de Bitcoin, los sistemas de código abierto, los efectos de red y la intersección entre economía y criptografía.