El regulador del Reino Unido aumenta las investigaciones de criptografía y considera KYC para carteras

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha estado analizando sin descanso las nuevas empresas de criptomonedas y las investigaciones han aumentado un 74% desde el año pasado. Mientras tanto, los defensores de los modelos de desarrollo de software descentralizado y la colaboración abierta están molestos por el objetivo de la FCA de extender las regulaciones KYC / AML a la publicación de software de código abierto y conocimiento cero.

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Desde 2018, las investigaciones de la FCA en empresas de cifrado aumentaron en un 74%

La Autoridad de Conducta Financiera en el Reino Unido ha estado incrementando las regulaciones hacia las operaciones de moneda digital con sede en la región. Comenzó a intensificarse el año pasado cuando algunas firmas eminentes de gestión patrimonial con sede en el Reino Unido pidieron a la FCA que agregara una estricta política regulatoria hacia las compañías de moneda digital. En ese momento, Simon Miller, CEO de Escalable Capital, mostró su aversión por la industria de la criptografía. "La gente ve la explosión de las monedas digitales y dice" puedo ganar mucho dinero rápidamente ". Pero eso no es invertir, es un juego de azar. Es necesario mirarlo ”, explicó Miller. Otros dos ejecutivos de la firma de gestión de patrimonio de Wealthify y Nutmeg estuvieron de acuerdo con Miller. El regulador regulador ya había establecido pautas y estándares para la industria de la criptografía y advirtió al público sobre los CFD basados ​​en criptomonedas (contratos por diferencia).

Ahora los informes muestran que la FCA ha aumentado sus investigaciones sobre las operaciones de moneda digital en un 74% y está actualmente investiga 87 nuevas empresas de cifrado este año. El año pasado, el porcentaje de investigaciones fue menor, pero la fase inicial de oferta de monedas (ICO) todavía estaba en su apogeo. El ejecutivo de Pinsent Masons, David Heffron, suministró la investigación al Financial Times, que informó sobre el "fuerte aumento en el escrutinio de vigilancia de los grupos de criptomonedas del Reino Unido". La FCA ha estado contemplando prohibir también los productos derivados derivados basados ​​en la moneda digital y discutió el tema el 3 de octubre. Jacqui Hatfield, del bufete de abogados Orrick, calificó la conversación de la FCA como una "reacción instintiva" y enfatizó que "los derivados criptográficos son tan riesgosos como otros derivados".

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La guía de la FCA sobre activos criptográficos plantea preocupaciones

Las últimas noticias de las investigaciones de la FCA siguen el reciente informe "Orientación sobre Cryptoassets" publicado por el regulador en el verano. Las declaraciones de investigación, retroalimentación y orientación final de la FCA muestran que el regulador no está demasiado interesado en las operaciones de moneda digital. En el informe, la FCA propone extender las reglas KYC / AML y CTF (contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo) a las empresas de cifrado que residen en el Reino Unido. Las regulaciones obligarían a las empresas como intercambios, operadores de billetera y emisores de tokens a recopilar información del usuario . "Una combinación de inmadurez del mercado, volatilidad y falta de información creíble o de supervisión plantea preocupaciones sobre la integridad del mercado, la manipulación y el uso de información privilegiada dentro de los mercados de criptoactivos", declara el informe de la FCA. "Esto puede evitar que el mercado funcione de manera efectiva y dañar su reputación". Los investigadores de la FCA continuaron:

El objetivo de la Guía es aclarar qué regula la FCA, dónde se aplica la regulación y qué significa esto para las empresas. Esto significa que las empresas que realizan actividades reguladas deberán estar autorizadas. Las empresas y otros participantes en el mercado también deberán asegurarse de conocer y cumplir con las obligaciones regulatorias relevantes que se les aplican.

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Informe de la FCA Orientación sobre Cryptoassets ”

Ampliación de las prácticas KYC / AML a la publicación de código abierto y operaciones no custodiales

Además de las operaciones que se ocupan de las criptomonedas, la FCA se ocupa de software de código abierto relacionado con criptografía y de conocimiento cero (no custodial). La FCA quiere apuntar a "la publicación de software de código abierto", sugiere el informe, y el mandato de colaboración abierta incluye "pero no se limita a, software de billetera sin custodia y otros tipos de software relacionado con criptoactivos".

Esencialmente, el regulador quiere que las empresas de cifrado divulguen la información del usuario incluso si la plataforma no tiene custodia. Esto significa que las empresas que ni siquiera supervisan las criptomonedas almacenadas de las personas y no tienen idea de cómo estas personas deben realizar transacciones deben cumplir con las estrictas reglas de la FCA. Será interesante ver cómo pueden aplicar esta regulación a un operador de billetera, cuando el creador de la plataforma no tiene conocimiento de su base de usuarios. El informe del perro guardián del Reino Unido también dijo que muchos grupos del "sector de servicios financieros y más allá" apoyaron las propuestas de la FCA. La propuesta de la guía muestra que el año pasado las firmas de administración de patrimonio no solo le rogaron a la FCA pautas estrictas, sino también grandes bancos, asociaciones comerciales, consultoras, firmas tecnológicas, academia y otras entidades gubernamentales.

Qué ¿Piensa en la estricta acción de la FCA hacia las investigaciones de la compañía de criptomonedas? ¿Qué piensa sobre la FCA que extiende las regulaciones de AML a la publicación de software de código abierto y operaciones no custodiales de conocimiento cero? Háganos saber lo que piensa sobre este tema en la sección de comentarios a continuación.


Créditos de imagen: Shutterstock, Wiki Commons, Uso justo, FCA, Pixabay y Twitter.


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Jamie Redman

Jamie Redman es periodista de tecnología financiera viviendo en Florida Redman ha sido un miembro activo de la comunidad de criptomonedas desde 2011. Le apasiona Bitcoin, el código fuente abierto y las aplicaciones descentralizadas. Redman ha escrito miles de artículos para news.Bitcoin.com sobre los protocolos disruptivos que surgen hoy.

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Referencia: https://news.bitcoin.com/uk-regulator-ramps-up-crypto-investigations-and-considers-kyc-for-wallets/