Retiros de pánico en Indian Bank por aviso alarmante de KYC

Cientos de clientes se retiraron después de que un banco indio anunciara sus requisitos revisados ​​de KYC. La acción del banco siguió a la decisión del Banco de la Reserva de India (RBI) de incluir la carta del Registro Nacional de Población como un documento KYC válido para abrir cuentas bancarias. Los clientes están preocupados de que sus fondos puedan congelarse.

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Clientes en la ola de retiros

Clientes del Banco Central de La sucursal de Kayalpattinam de la India en el estado de Tamil Nadu ha estado en una ola de "retiro de pánico" después de que el banco emitió un aviso en un periódico local con respecto a sus requisitos revisados ​​de conocimiento de su cliente (KYC), informaron medios locales el 23 de enero. El Banco Central de la India, un banco propiedad del gobierno, es uno de los bancos comerciales más antiguos y más grandes de la India.

El aviso, publicado el 11 de enero, establece que se enviará una carta del Registro Nacional de Población (NPR) un documento válido como parte del proceso KYC del banco. El pánico se produjo ya que muchas personas se oponen a la polémica Ley de Enmienda de Ciudadanía (CAA), el Registro Nacional de Ciudadanos (NRC), así como el NPR. Según los informes, muchos clientes dijeron que tenían miedo de que su dinero pudiera ser bloqueado.

Un funcionario del banco le dijo a NDTV el miércoles que "Normalmente tendríamos un retiro de alrededor de 25 lakh [2.5 million] todos los días", y agregó:

Ahora esto se ha disparado seis veces. La gente está dejando un saldo mínimo en sus cuentas.

El Indian Express informó el jueves que poco después del aviso, “Cientos de clientes en la aldea de Kayalpattinam, muchos de ellos pertenecientes a la comunidad musulmana, llegaron a la sucursal bancaria para retirar su dinero. . ”Un funcionario del banco dijo que informes similares provienen de sucursales en muchos lugares.

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Según para la publicación de Siasat, los documentos mencionados en el aviso del banco eran la tarjeta PAN, el pasaporte, la tarjeta de identidad del votante, el permiso de conducir, la tarjeta de la Ley Nacional de Garantía de Empleo Rural, la carta de Aadhaar y la NPR. El aviso además establece que las cuentas de las personas que no presentaron documentos se congelarían, pero no menciona si los clientes tienen que enviar todos los documentos o alguno de ellos.

Opcional pero los clientes no escucharán [19659005] Luego de los retiros masivos, el banco envió otro aviso el 19 de enero para aclarar que la carta de NPR es opcional y que los clientes pueden elegir enviarla u otros documentos de KYC. El banco afirma además que su anuncio anterior fue un error. Sin embargo, los medios locales informaron que prevaleció la confusión y los clientes continuaron con su "ola de retiro de efectivo".

"Nos acercamos a los líderes de la comunidad y los comités Jamaat de Kayalpattinam para convencer a nuestros clientes de que una gran cantidad fue retirada en menos de tres días", dijo un funcionario. del banco le dijo al Indian Express. "Ni siquiera sabemos si podríamos convencer a todos los clientes y llevarlos de vuelta a nuestra sucursal". Al señalar que la mayoría de los clientes de la sucursal son musulmanes y muchos de ellos han retirado casi todos sus ahorros, dijo:

Los clientes no estaban escuchando nuestras palabras El pánico fue tanto que incluso los ancianos de la comunidad tuvieron que luchar para convencerlos.

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Un empleado del gobierno y cliente del banco le dijo al medio de comunicación que casi todos los clientes de la sucursal habían entrado en pánico. La publicación la citó diciendo:

Dado que tuvimos la experiencia de desmonetización que nos obligó a permanecer en la cola durante tantos días, cada cliente que entró en pánico llegó al banco. Los funcionarios del banco estaban indefensos ya que no podían convencernos de por qué RBI incluyó NPR en la lista antes de que se actualizara en la mayoría de los estados.

Según los medios locales, algunos clientes se retiraron debido a la confusión de notificación de KYC mientras que otros lo hicieron como un marca de protesta contra el NRC y el NPR.

Decisión del RBI de incluir una carta NPR para KYC

La notificación del banco siguió a la decisión del RBI de incluir la carta NPR como un documento KYC válido. Según la "Dirección maestra" para KYC publicada en el sitio web de RBI, actualizada el 9 de enero, "'Documento oficialmente válido' (OVD) significa el pasaporte, el permiso de conducir, la prueba de posesión del número de Aadhaar, la tarjeta de identidad del votante emitida por la Comisión Electoral de la India, tarjeta de trabajo emitida por NREGA debidamente firmada por un oficial del gobierno estatal y carta emitida por el Registro Nacional de Población que contiene detalles de nombre y dirección ".

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I indios que protestan contra NRC, NPR, NRIC y CAB.

El NPR es un registro de "residentes habituales" del país, que se define como una persona que ha residido en un área local durante los últimos seis meses o más o un persona que tiene la intención de residir en esa área durante los próximos seis meses o más, explicó la Oficina del Registrador General y Comisionado del Censo de la India. Los datos de NPR se recopilaron por primera vez en 2010 y deben hacerse cada 10 años. Es obligatorio que todos los residentes habituales de la India se registren en el NPR.

Algunos grupos y partidos musulmanes como el Manithaneya Makkal Katchi (MMK) están en conflicto por los nuevos requisitos, informó NDTV. "Muchos temen que sea un movimiento para normalizar la presentación de la carta de NPR … Muchos protestaron fuera del RBI culpándolo por la confusión y han pedido un boicot al Banco Central de la India para una implementación apresurada en medio de una protesta pública".

Ahmed Shah, un abogado que se opone al NPR, transfirió sus ahorros a un banco privado. Le dijo a NDTV que cerraría todas las cuentas en el banco si se implementa esta regla. Fue citado diciendo: "Ni siquiera estamos aceptando NPR y ¿por qué deberíamos mostrarlo?" El profesor fundador de MMK, Jawahirullah, dirigió las protestas de NPR el miércoles. Se le citó diciendo:

Lo que exigimos es que RBI debe retirar esta circular NPR exigente como uno de los componentes de KYC, ya que tememos que en el próximo paso NPR sea el único documento que puedan necesitar.

¿Qué piensa acerca de proporcionar la carta NPR para que KYC abra una cuenta bancaria? Háganos saber en la sección de comentarios a continuación.

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Imágenes cortesía de Shutterstock, Outlook India y Biplov Bhuyan / Hindustan Times a través de Getty Images.


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Kevin Helms

Un estudiante de economía austriaca, Kevin encontró Bitcoin en 2011 y ha sido un evangelista desde entonces. Sus intereses radican en la seguridad de Bitcoin, los sistemas de código abierto, los efectos de red y la intersección entre economía y criptografía.




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Referencia: https://news.bitcoin.com/panic-withdrawals-indian-bank-kyc-notice/