Los jefes de tres reguladores financieros de los EE. UU. Advirtieron a la industria de las criptomonedas que cumpliera con las leyes bancarias en una declaración conjunta publicada el viernes.
La declaración, firmada por el presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) Heath Tarbert, Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN) El director Kenneth Blanco y el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Jay Clayton, "les recuerda" a los actores en el espacio criptográfico que deben cumplir con varias leyes de servicios bancarios y financieros en los Estados Unidos, independientemente de lo que llame a sus criptomonedas o tokens.
Las agencias se refirieron a la Ley de Secreto Bancario (BSA), que describe cómo las diferentes empresas de servicios financieros deben registrarse con los reguladores.
Específicamente, las agencias explicaron que la "naturaleza del actividades relacionadas con activos digitales "en las que una persona participa determinará en qué agencias debe registrarse esa persona, así como qué otras leyes deben cumplir.
" Por ejemplo, algo denominado "intercambio" en un mercado para los activos digitales también puede o no calificar como un 'intercambio' ya que ese término se usa según las leyes federales de valores ", dice la declaración, y agrega:
" Como tal, independientemente de la etiqueta o la terminología que los participantes del mercado puedan usar , o el nivel o tipo de tecnología empleada, son los hechos y circunstancias subyacentes a un activo, actividad o servicio, incluida su realidad económica y uso (ya sea intencional o desarrollado orgánicamente o reutilizado), lo que determina es la categorización general de un activo, el tratamiento regulatorio específico de la actividad que involucra el activo y si las personas involucradas son 'instituciones financieras' para los propósitos de la BSA ”.
Blanco, Tarbert y Clayton definieron el alcance de sus agencias con respecto a las criptomonedas y los proveedores de servicios en comentarios adicionales publicados con la declaración conjunta, abordando a los comerciantes de comisiones de futuros, presentando corredores, intercambios, corredores de bolsa y fondos mutuos, como algunos ejemplos. Cada uno de los directores de la agencia llegó a describir qué tipos de compañías supervisan sus organismos reguladores.
En sus comentarios, Blanco aparentemente aplicó la BSA a los proveedores de servicios de moneda virtual, señalando que su agencia publicó una guía interpretativa en mayo para abordar la “transmisión de dinero denominada en valor que sustituye a la moneda”, incluidas las criptomonedas.
“Como se establece en la Guía CVC 2019, una serie de actividades relacionadas con activos digitales califican a una persona como MSB [money services business] eso estaría regulado por FinCEN ", dijo. “Las regulaciones de BSA de FinCEN también establecen que cualquier persona 'registrada y funcionalmente regulada o examinada por la SEC o la CFTC' no estaría sujeta a las obligaciones de BSA aplicables a los MSB, sino que estaría sujeta a las obligaciones de BSA de tales un tipo de entidad regulada ”.
Clayton dijo que el mandato de su agencia es proteger a los inversores, garantizar mercados justos y ayudar a la formación de capital, que generalmente supervisa el espacio de valores, pero agregó que la BSA proporciona a la SEC otros requisitos. [19659002] “Se requiere que los corredores de bolsa y los fondos mutuos implementen Programas AML razonablemente diseñados y denuncien actividades sospechosas. Estas reglas no están limitadas en su aplicación a actividades que involucran activos digitales que son "valores" según las leyes federales de valores ", dijo.
Imagen de Jay Clayton a través de los archivos de CoinDesk
[DISPLAY_ULTIMATE_PLUS]
Referencia: https://www.coindesk.com/sec-cftc-fincen-warn-crypto-industry-to-follow-us-banking-laws