Singapur anuncia nuevas reglas de AML para empresas de cifrado

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) está actualizando su marco regulatorio para pagos digitales.

Anunciado Martes la Ley de Servicios de Pago de 2019 (PSA) de Singapur trae la llamada Servicios de Token de pago digital (DPT), que cubren de manera efectiva todas las empresas de cripto e intercambios con sede en Singapur, bajo las normas actuales contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF).

Como tal, las empresas de cripto en Singapur están primero debe registrarse y luego solicitar una licencia para operar en la jurisdicción.

Similar a la Quinta Directiva Europea contra el Lavado de Dinero (AMLD5), que entró en vigencia el 10 de enero las nuevas reglas de Singapur son muy esperadas: el PSA fue aprobado en enero de 2019. Durante los meses siguientes, Singapur se ha consolidado aún más como una jurisdicción progresista en la regulación de la industria de la criptomoneda.

A partir del 28 de enero, las empresas tendrán un mes para registrarse en MAS, indicando que tienen su sede en Singapur y están operando un negocio DPT . Una vez que las empresas se han registrado, hay un período de abuelo de seis meses durante el cual tienen que solicitar una licencia de institución de pago.

"La Ley de Servicios de Pago proporciona un marco normativo flexible y con visión de futuro para la industria de los pagos", dijo en un comunicado Loo Siew Yee, Director Gerente Asistente de MAS. “La estructura reguladora basada en la actividad y centrada en el riesgo permite que las reglas se apliquen proporcionalmente y sean robustas a los modelos comerciales cambiantes. La Ley PS facilitará el crecimiento y la innovación al tiempo que mitigará el riesgo y fomentará la confianza en nuestro panorama de pagos ”.

Cuando se trata de implementar regulaciones de cifrado, países de todo el mundo están bailando al ritmo de las últimas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), formuladas por primera vez en octubre de 2018 y luego actualizadas en junio de 2019.

Esto significa prepararse para un futuro cuando los datos de pago relacionados con el originador y el beneficiario de una transacción criptográfica viaja con el pago, orientación conocida como la "regla de viaje" del GAFI.

"Lo interesante de la Autoridad Monetaria de Singapur es que, en cierto sentido, está preparada para el GAFI", dijo Malcolm Wright, jefe del Grupo de trabajo ALD en el grupo comercial Global Digital Finance. "Primero salieron por la puerta con una consulta en julio diciendo que esto es lo que estamos proponiendo en términos de la implementación del PSA, ya que se relaciona con el envío de información de origen y de beneficiarios".

MAS también lanzó una consulta justo antes Navidad, agregando algunas enmiendas al PSA con respecto a los activos digitales. Al alinear aún más a Singapur con el GAFI, las enmiendas amplían las reglas para incluir la transferencia de DPT (así como su intercambio); la provisión de carteras de custodia para o en nombre de los clientes; y el corretaje de transacciones DPT.

“Ellos [MAS] han ido un poco más allá del GAFI en términos de algunos criterios, pero al mismo tiempo, probablemente, algunos de los otros aspectos del mismo no están tan lejos como el GAFI pretendía, ", Dijo Wright, quien también es director de cumplimiento en Diginex, una empresa con sede en Hong Kong que ofrece infraestructura de nivel institucional para activos digitales.

Siempre existe el temor de que la regulación pueda sofocar la innovación en un espacio tan incipiente como la criptografía. De hecho, el advenimiento de AMLD5 en Europa puede generar una mayor actividad de fusiones y adquisiciones a medida que las empresas se consolidan para satisfacer los mayores costos de la regulación.

Bottle Pay, con sede en el Reino Unido, un proveedor de pagos de criptomonedas, dijo que cerraría en diciembre de 2019, citando las próximas reglas de lavado de dinero de la UE; El grupo de criptominería Simplecoin y la plataforma de juegos de bitcoins Chopcoin también se informó que se cerrarían por la misma razón. a Panamá porque la versión de AMLD5 de su país de origen "pondría barreras demasiado altas para la mayoría de los comerciantes, tanto reguladores como de costo".

David Carlisle, jefe de comunidad de la firma de análisis de blockchain Elliptic, ofreció un Toma diferente. Dijo que las regulaciones de AMLD5 impuestas a las empresas de cifrado son "requisitos básicos", incluidos los procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) y el monitoreo de transacciones sospechosas. Las empresas necesitarán una persona designada para llevar a cabo estas tareas, dijo, como un oficial de informes de lavado de dinero.

"Ciertamente no hemos escuchado ningún rumor o intención por parte de las empresas de trasladar sus operaciones", dijo Carlisle. "Singapur y Suiza son dos países que muestran que se puede lograr un equilibrio entre tener una regulación significativa en el lugar y no se les impide atraer negocios".