Sistema de cumplimiento de AI de Coinbase Patents para monitorear y marcar cuentas

El popular intercambio de criptomonedas de EE. UU. Coinbase recibió una patente el 19 de noviembre, para un sistema de cumplimiento impulsado por AI que monitorearía las cuentas de los clientes, marcaría a aquellos considerados no conformes y recategorizarlos para acción correctiva. Descrito como una "plataforma y método de determinación de cumplimiento y cumplimiento", el nuevo sistema supervisaría una larga lista de detalles relacionados con KYC / AML, incluido el "nivel de diligencia debida que se ha realizado en la cuenta del usuario".

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Patente otorgada por Coinbase

La nueva patente para la "Plataforma de determinación y cumplimiento de autoaprendizaje" de Coinbase se presentó el 21 de septiembre. , 2016 y se le otorgó poco más de tres años después, la semana pasada, el 19 de noviembre. La patente detalla que "El núcleo del modelo de cumplimiento incluye un módulo de ingreso de factores, un modelo de puntaje de cumplimiento, un comparador y una unidad de marcado", y revise los detalles de la cuenta del usuario, incluidos, entre otros: edad, “diligencia debida”, saldo, volúmenes de transacciones, ubicación geográfica, revisiones anteriores, si un usuario ha verificado la identidad, el dominio de correo electrónico, el número de direcciones y el número de bitco en las direcciones con las que se realizó la transacción, "número de cuentas bancarias, IP, números de teléfono, intentos de verificación y" la otra parte en la transacción ".

La patente describe un mecanismo de cumplimiento, señalando:" las cuentas de usuario que no cumplen con el cumplimiento están marcadas para indicar cuentas no conformes … la acción correctiva se ejecuta solo para las cuentas marcadas como no conformes ".

Se desconoce cuándo y cuándo Coinbase tiene la intención de implementar el nuevo sistema patentado. Si bien los requisitos y la aplicación de KYC y AML son la norma en el intercambio de cifrado convencional en estos días, algunos factores aparentemente arbitrarios que debe calcular AI, como la "debida diligencia", son motivo de preocupación para quienes cuestionan los méritos de dichos sistemas. Sin mencionar el nivel de detalles personales y privados que se examinarán.

El Crypto Space expresa dudas sobre el sistema

Redditor u / Zinclepto aborda la patente de Coinbase en una publicación reciente escrito:

Las medidas de KYC en este espacio son extremas y superan lo que exige la ley. ¿Dónde se dibuja la línea?

Continúa: “¿En qué punto las personas ya defienden la privacidad? Estas medidas quitan el control a las personas y las entregan a los establecimientos financieros cuyas metas son de autoservicio. ¿La gente simplemente ya no se preocupa por las libertades individuales? Si a las personas les importa, ¿por qué colectivamente estamos tan silenciosos mientras esto ocurre? ”Otro Redditor dice:“ ¿Reportaron a las autoridades si la transacción es más de 2k? Wow, eso no puede ser serio ", abordando un punto focal en la patente que detalla:

… el investigador también determina si la transacción que ha resultado en incumplimiento es mayor de $ 2000 USD (una cantidad predeterminada). Si la transacción es mayor de $ 2000 USD, el investigador … considera presentar un informe a las autoridades pertinentes.

Otros comentaristas piden permiso, comercio entre pares en privado, mientras que otros cuestionan legalidad de las prácticas propuestas. "No tiene que hacer negocios con conbase. Encuentra otro intercambio ", responde un usuario.

KYC / AML en todo el mundo

El fenómeno de los requisitos de KYC y AML cada vez más restrictivos no se limita a Coinbase, y como las regulaciones sobre criptografía son todavía vagas y carecen de uniformidad en muchos jurisdicciones políticas, los intercambios están presionados para adherirse a las interpretaciones más estrictas de las leyes posibles para protegerse legalmente. El Grupo de Acción Financiera Intergubernamental (GAFI) continúa ejerciendo una gran influencia sobre el espacio criptográfico, desde el lanzamiento de su nueva orientación en junio, y los gobiernos tienen pocas opciones más que comenzar las implementaciones para adherirse a las prescritas. políticas.

¿Qué opina de la nueva patente de Coinbase y las regulaciones KYC / AML? Háganos saber en la sección de comentarios.

Imágenes cortesía de Shutterstock.

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Graham Smith

Graham Smith es un expatriado estadounidense que vive en Japón, y el fundador de Voluntary. Japón: una iniciativa dedicada a difundir las filosofías de la no escolarización, la propiedad individual y la libertad económica en la tierra del sol naciente.