Swiss Financial Watchdog propone un umbral de identificación de clientes de $ 1,000 para transacciones de criptomonedas

Famosa por su clima comercial favorable que ha atraído a cientos de empresas de criptografía, Suiza ahora está expandiendo su marco regulatorio financiero. Algunas de las próximas reglas aumentarán la supervisión en la industria blockchain de conformidad con los nuevos estándares internacionales con respecto a las operaciones con activos digitales.

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Finma actualiza el marco regulatorio

Como parte de la actualización regulatoria, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (Finma) ha propuesto cambiar los valores de umbral de identificación del cliente establecidos en su Ordenanza contra el lavado de dinero. Finma quiere reducir el límite para las transacciones de intercambio de criptomonedas que requieren la verificación del usuario de los 5,000 francos suizos actuales a solo 1,000 francos (un poco más de $ 1,000). El organismo regulador dice que está "reconociendo los mayores riesgos de lavado de dinero en esta área", pero la medida puede no ser del agrado de muchas empresas de cifrado que operan en el país y sus clientes sensibles a la privacidad.

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Las enmiendas son el resultado de la nueva Ley de servicios financieros y la Ley de instituciones financieras de Suiza. Ambos proyectos de ley fueron aprobados por el parlamento suizo en junio de 2018. Durante una reunión en noviembre de 2019, el Consejo Federal, que posee el poder ejecutivo, decidió que entrarían en vigor el 1 de enero de 2020 junto con las ordenanzas sobre servicios financieros, financieros instituciones y organizaciones de supervisión.

Las dos leyes obligan a Finma a adoptar varias disposiciones de implementación que serán "principalmente de naturaleza técnica", anunció el regulador el viernes. Finma ya ha creado una nueva Ordenanza de Instituciones Financieras que "regula los detalles del seguro de indemnización profesional para los administradores de carteras, fideicomisarios y administradores de activos colectivos, detalles sobre el cálculo del umbral de minimis para obtener la autorización como administrador de cartera, y sobre la gestión de riesgos e interna sistema de control para administradores de activos colectivos. ”

Según el comunicado de prensa, el regulador financiero también ha preparado enmiendas a otras ordenanzas y circulares. La autoridad también abolirá tres circulares que serán redundantes luego de la adopción de las nuevas regulaciones. Los cambios se someterán a consulta pública dentro de los próximos meses, señala Finma en el anuncio.

Suiza cumple con los estándares internacionales AML

Como muchas otras naciones Suiza está tomando medidas para implementa los nuevos estándares globales para activos de cifrado que fueron adoptados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) el año pasado. De acuerdo con las recomendaciones de la organización intergubernamental, las empresas que se ocupan de las criptomonedas, como los intercambios, los proveedores de billeteras y los procesadores de pagos, deben verificar a los clientes que transfieren criptografía por valor de más de $ 1,000 o € 1,000. Los proveedores de servicios de activos virtuales también deben mantener y compartir los datos de los usuarios.

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Plenario del GAFI en sesión

También se introdujeron requisitos de diligencia debida más estrictos en Europa con la Quinta Directiva Antilavado de Dinero (AMLD5) de la UE, que se esperaba que los estados miembros transpusieran a nacional ley para el 10 de enero de 2020. Las estrictas regulaciones ya han obligado a varias empresas del sector a cerrar o reubicarse en otras jurisdicciones más amigables han cambiado radicalmente sus modelos de negocio y corren el riesgo de perder clientes.

Hasta ahora, Suiza ha sido un imán para las empresas de cifrado gracias a su actitud positiva hacia la industria y las regulaciones favorables. Sus instituciones financieras tradicionales han comenzado gradualmente a cooperar con las startups de blockchain. El Crypto Valley, centrado en el cantón de Zug, ahora alberga a más de 800 de estas empresas que crearon 1,000 nuevos empleos solo en 2019, como reveló una encuesta publicada recientemente . Solo el tiempo dirá si el gobierno suizo logrará mantenerlos en el país.

¿Cuál es su opinión sobre las próximas regulaciones suizas sobre el espacio criptográfico? Comparta sus pensamientos sobre estos desarrollos en la sección de comentarios a continuación.

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Imágenes cortesía de Shutterstock, Finma, FATF.


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Lubomir Tassev

Lubomir Tassev es un periodista de la tecnología de Bulgaria. Citando Hitchens, Lubomir dice: "Ser escritor es lo que soy, más que lo que hago". La política y la economía internacionales son otras dos fuentes de inspiración.

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Referencia: https://news.bitcoin.com/1000-client-identification-threshold/