Dos plataformas blockchain, ambas pruebas de participación, están tratando de mantenerse en el lado derecho de la "Regla de viaje" del Grupo de Acción Financiera (GAFI).
En anuncios separados el jueves, las Fundaciones Algorand y Tezos dijeron que se habían vinculado con dos compañías de análisis, Chainalysis y Coinfirm, respectivamente, para ayudar a incorporar el cumplimiento normativo en sus cadenas de bloques epónimas.
Ha pasado casi un año desde que Financial Action Task Force (FATF), el organismo de control global de AML, actualizó su guía para que las naciones estipulen que las empresas de cifrado deben almacenar y divulgar información sobre remitentes y receptores, por encima de un cierto umbral de transacción.
En el caso de Algorand, Chainalysis proporcionará una solución de conocimiento de su transacción (KYT), lo que permitirá a su fundación monitorear grandes volúmenes de actividad en cadena para el token ALGO nativo e informar cualquier transacción sospechosa a las autoridades.
Si bien Algorand enfatiza que la nueva integración mejorará la confianza y la seguridad, el espectro de la regulación nunca está demasiado lejos. Como se dice en un comunicado de prensa, la nueva integración permitirá a la fundación "cumplir con sus obligaciones regulatorias para reportar actividades sospechosas".
En un comunicado, Fangfang Chen, director de operaciones de la Fundación Algorand, dijo que la integración le permitiría cumplir con los requisitos reglamentarios en Singapur. "Necesitábamos un socio de cumplimiento que no solo nos ayudara a cumplir con las reglamentaciones en Singapur donde estamos ubicados, sino también con las mejores prácticas regulatorias globales", dijo.
En los últimos 12 meses, algunos reguladores nacionales han transpuesto la "Regla de viaje" del GAFI a la legislación local. La Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN), uno de los primeros reguladores en implementar la Regla de Viaje en mayo de 2019, ha continuado con un umbral mínimo de $ 3,000.
Singapur anunció en enero que las partes involucradas en transacciones de cifrado por valor de más de 1,500 dólares de Singapur (alrededor de US $ 1,100) tendrían que estar listas para revelar identidades.
Chainalysis le dijo a CoinDesk que si bien la integración no era una "solución integral para el cumplimiento de la Regla de viaje", ayudaría a la Fundación Algorand a cumplir algunos de los requisitos, incluida la selección de transacciones que activan la Regla de viaje, así como la identificación de remitentes relevantes y receptores.
"La guía del GAFI establece que el monitoreo automatizado de transacciones y la calificación de riesgo del cliente son componentes esenciales de un programa efectivo contra el lavado de dinero", dijo un portavoz en un correo electrónico. "Chainalysis proporciona el software de monitoreo de transacciones requerido para tener una licencia en Singapur y cumplir con los requisitos reglamentarios en otras jurisdicciones del GAFI".
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El vínculo de Tezos con Coinfirm es más amplio, lo que permite que sus fundaciones y entidades comerciales, como los intercambios, supervisen la actividad en el protocolo. En lugar de una asociación, es más que la Plataforma AML de Coinfirm estará disponible para transacciones de Tezos y XTZ.
Sin embargo, en general, el acuerdo de Tezos con Coinfirm sigue la misma línea que la integración de Algorand con Chainalysis.
"Uno de los mayores obstáculos para el crecimiento de los protocolos de blockchain y las criptomonedas en el mercado regulado global se ha centrado en las regulaciones de cumplimiento AML [anti-money laundering]", se lee en un comunicado de prensa. "AML se ha convertido en una característica requerida para protocolos y activos relacionados que desean una posición de liderazgo en el mercado y la capacidad de operar en mercados regulados a nivel mundial".
En declaraciones a CoinDesk, el CEO y cofundador de Coinfirm, Pawel Kuskowski, dijo que el GAFI, y el cumplimiento más amplio de AML, fue una de las principales motivaciones detrás de la integración de Tezos con su plataforma AML.
"Permitirá que las entidades que usan XTZ y su ecosistema cumplan con el GAFI bajo los requisitos de AML … al tiempo que allanarán el camino para que implementen más soluciones dedicadas a las reglas de viaje", dijo. "En general, el mayor factor inhibidor cuando se trata del crecimiento de los protocolos son las regulaciones relacionadas con la AML".
Para que los protocolos funcionen en mercados regulados, tienen que cumplir con las pautas establecidas. "La integración de Tezos [with Coinfirm] permite que XTZ funcione de acuerdo con las pautas de AML en mercados regulados, incluidas las pautas de AML del GAFI", dijo Kuskowski.
La Fundación Tezos declinó hacer comentarios para este artículo.
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La regla de viaje se encontró con temor cuando se dio a conocer por primera vez. Muchos en la industria estaban preocupados de que podría significar el final de las transacciones de criptomonedas al erosionar la privacidad del usuario y hacer que la carga de cumplimiento en los intercambios y otras compañías sea demasiado para soportar.
Pero si bien ha habido algunos efectos negativos, como el intercambio de opciones Deribit expulsado de los Países Bajos, en otros aspectos puede ser bueno para la industria: el segundo intercambio más grande de Alemania, Boerse Stuttgart, dijo que las fuertes reglas de AML han hecho que crypto sea atractivo para una audiencia institucional en crecimiento.
Y no son solo Tezos y Algorand los que han cumplido con el GAFI. Poco después de que se anunciara la guía de la regla de viaje, Coinfirm firmó un acuerdo con Ripple para etiquetar transacciones en el libro mayor XRP que pueden haberse lavado a través de servicios de mezcla.
El proveedor de inteligencia de criptomonedas CipherTrace también lanzó su propia solución permitiendo que los servicios de billetera e intercambios compartan de manera segura información sobre sus clientes para cumplir con la Regla de viaje.
Un año después, y con la Regla de viaje ahora promulgada en las leyes locales, parece que, en lugar de escapar, la industria de la criptografía simplemente se está adaptando al nuevo panorama regulatorio.
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Referencia: https://www.coindesk.com/tezos-algorand-fatf-compliance-tech-money-laundering