¿Utiliza una VPN? Es una herramienta para mejorar la privacidad que todos deberían usar, especialmente aquellos con activos digitales. ¿O eres más viejo que el típico comerciante de cifrado? Ambas características son parte de una lista de las llamadas 'banderas rojas' que pueden meterte en problemas con una nueva red de arrastre que se está estableciendo en Israel.
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Demasiadas banderas rojas
El 31 de diciembre de 2019, la Autoridad de Prohibición del Lavado de Activos y la Financiación del Terror de Israel publicó un borrador de guía titulado 'Banderas rojas en el campo de activos virtuales' para que el público pueda revisión. El documento contiene una lista de "banderas rojas" destinadas a ayudar al sector privado a formular una política sobre los riesgos contra el lavado de dinero relacionados con activos digitales como las criptomonedas. Fue compilado por la autoridad en colaboración con varios reguladores financieros y miembros de la industria.
La autoridad señaló que los activos digitales pueden promover la innovación económica, pero son "un desafío" para las agencias de aplicación que buscan realizar investigaciones financieras y confiscar bienes prohibidos. originario del crimen. Por lo tanto, la guía fue diseñada para ayudar a los organismos financieros a identificar actividades que pueden ser "problemáticas".
La autoridad a También dijo que esta guía fue compilada en colaboración con varios reguladores financieros y miembros de la industria. Sin embargo, las voces en la comunidad criptográfica israelí ya lo han criticado por tener demasiadas "banderas rojas" que son el resultado de preocupaciones excesivas e injustificadas por parte de los reguladores. "Estas banderas rojas perjudican tanto a la creciente industria y tecnología, como a los derechos fundamentales inherentes a la democracia: la libertad del individuo, el derecho a la privacidad, el derecho a la propiedad y la libertad de ocupación", comentó el abogado y contador Ron Tsarfaty, el Jefe Oficial de Finanzas y Cumplimiento en Bit2c.
La Autoridad de Prohibición de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terror de Israel se estableció en 2002 como una unidad de inteligencia financiera independiente que actúa de acuerdo con las normas internacionales contra el lavado de dinero prescritas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI). En 2018, Israel se convirtió en el 35 ° estado miembro del GAFI, la organización intergubernamental fundada en 1989 por los países del G7. En junio de 2019, el GAFI publicó su 'orientación final' sobre los activos de cifrado y los proveedores de servicios, que obligó a muchas empresas de la industria de todo el mundo a cambiar la forma en que hacen negocios a expensas de la privacidad de los clientes. Apuntando a personas mayores, VPN y usuarios de Tor
El borrador de la guía enumera docenas de banderas rojas y explica que en caso de que se active una o más de estas, los proveedores de servicios deben investigar el asunto y si surgen sospechas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo , informe de inmediato a la autoridad o la policía. Entre las docenas de banderas rojas enumeradas, muchas se centran en los usuarios que intentan proteger su privacidad, por ejemplo, usando mezcladores de monedas o traficando con dash, monero o zcash. También se enfoca en los usuarios de VPN, Tor y cualquier otra tecnología que mejore la privacidad.
Las banderas rojas también cubren casos obvios como proveedores de redes oscuras, bombas sospechosas de ICO y vertederos o estafas Ponzi, y hackers de ransomware. Sin embargo, la lista de actividades y clientes sospechosos también incluye a personas mayores, usuarios de P2P o intercambios descentralizados, personas que parecen tener prisa por comerciar e incluso personas que donan a organizaciones benéficas que usan criptografía.
La larga lista de banderas de referencia que los proveedores de servicios, como los intercambios de cifrado, deben monitorear incluye lo siguiente:
- Compra de activos virtuales en grandes cantidades de efectivo;
- Compra de activos virtuales en grandes cantidades entre particulares;
- Actividad compleja de conversión o transferencia de activos virtuales, sin explicación razonable;
- Cambio de dirección, número de teléfono u otro medio de identificación con frecuencia, sin una explicación razonable;
- El destinatario del servicio no se encuentra dentro de la población típica de activos virtuales, como una persona mayor;
- El destinatario del servicio se niega a presentar una fuente legítima de fondos o documentos que verifiquen información provista, sin explicación razonable;
- El destinatario del servicio muestra indiferencia a los términos del servicio, incluidos los honorarios y costos;
- La actividad no coincide con el servicio normal reci actividad del paciente y los documentos de identificación proporcionados por él;
- El destinatario del servicio demuestra presión o urgencia para obtener activos virtuales y no está listo para revelar el propósito de la adquisición;
- El destinatario del servicio es una persona pública (incluido un pariente o socio comercial de una persona pública);
- El destinatario del servicio solicita información sobre los sistemas, políticas y procedimientos internos del proveedor del servicio con respecto a la prohibición del lavado de dinero;
- El destinatario del servicio proporciona información inexacta o incorrecta sobre la transacción o su relación con la otra parte de la transacción;
- El destinatario del servicio utiliza principalmente monedas anónimas o de alto valor;
- El destinatario del servicio ingresa al sistema del proveedor del servicio utilizando una dirección IP asociada con VPN, The Onion Router ( TOR) u otro software que permita a los usuarios emplear un mayor anonimato;
- El receptor del servicio recibe es activos virtuales de sitios de juego ilegales;
- El destinatario del servicio realiza transacciones con fundaciones o organizaciones sin fines de lucro que reciben activos virtuales;
- El destinatario del servicio realiza transacciones en alta frecuencia o altas cantidades, después de un largo período de inactividad ;
- El destinatario del servicio cambia con frecuencia su información de identificación, como dirección, correo electrónico, dirección IP o cuenta bancaria;
- El destinatario del servicio muestra indiferencia a pagar altas tarifas por cambiar activos virtuales a fiat en comparación con las comisiones pagado a otros proveedores de servicios.
¿Qué opinas sobre las 'banderas rojas' que pueden meter en problemas a los comerciantes de criptomonedas israelíes? Comparte tus pensamientos en la sección de comentarios a continuación.
Imágenes cortesía de Shutterstock.
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Referencia: https://news.bitcoin.com/using-a-vpn-may-get-israeli-crypto-traders-in-trouble/