Australia investiga a Big Four Bank acusado de 23 millones de infracciones de lavado de dinero

Con nuevas regulaciones más estrictas en el horizonte para el espacio de cifrado en todo el mundo, los australianos han descubierto que en realidad son sus instituciones financieras tradicionales las que han estado violando a los bien establecidos Reglas contra el lavado de dinero y otras normas de la industria este año. Westpac, uno de los bancos más grandes del país, está bajo investigación por millones de supuestas violaciones de las regulaciones ALD de la nación.

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Westpac investigado por reguladores australianos

La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA), que es el principal regulador bancario del país, formalmente lanzó su sonda el martes. La investigación de APRA comienza un mes después de que el Centro de Análisis e Informes de Transacciones de Australia (Austrac) presentó una demanda contra Westpac Banking Corporation (Westpac). El organismo de control contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo acusó al banco de infringir las leyes ALD del país más de 23 millones de veces.

Dada la magnitud y la naturaleza de los problemas alegados por Austrac, APRA apunta a garantizar que las deficiencias fundamentales en el marco de gestión de riesgos de Westpac se identifican y abordan y Westpac y los responsables son responsables según corresponda.

Además de la revisión exhaustiva de las prácticas de gestión de riesgos de Westpac, APRA también "impondrá un aumento inmediato en los requisitos de capital de Westpac de $ 500 millones. "La medida aumentará el capital total que el banco debe mantener para cubrir su perfil de riesgo operacional elevado a $ 1 mil millones AUD (casi $ 685 millones). "Si bien Westpac es financieramente sólido, hay brechas potencialmente sustanciales en la gobernanza del riesgo que deben cerrarse", comentó el vicepresidente de APRA, John Lonsdale, quien también señaló la seriedad de las acusaciones que "cuestionan la posición prudencial del segundo banco más grande de Australia".

Los bancos australianos luchan con una serie de escándalos

Durante su investigación, Austrac descubrió deficiencias en la supervisión de Westpac de los servicios ofrecidos a través de corresponsales y otras fallas de supervisión que condujeron al incumplimiento sistémico y la violación de la Ley AML / CTF de Australia de 2006 Según los informes, el banco ha aceptado la mayoría de las afirmaciones hechas por el organismo de control en lo que se ha convertido en el mayor escándalo de esta naturaleza en Australia. Algunas de las 23 millones de violaciones de AML supuestamente facilitaron la explotación infantil, señaló el Sydney Morning Herald en un artículo. A modo de comparación, anteriormente se encontraron menos de 60,000 infracciones en el Commonwealth Bank of Australia (CBA), el prestamista más grande del país.

Las criptomonedas han disfrutado de una creciente popularidad en Australia en los últimos años, con bitcoin cash ( BCH ) representando una gran parte del crypto gasto . Con el objetivo de aumentar la supervisión en el sector, el año pasado, Austrac introdujo nuevas regulaciones estrictas que requieren que los intercambios de activos digitales se registren con el organismo de control, identifiquen y verifiquen a sus usuarios, mantengan registros y cumplan con las obligaciones gubernamentales de informes ALD / CFT. Las plataformas que no lo hacen enfrentan sanciones financieras y cargos penales. Sin embargo, este año las instituciones financieras tradicionales del país estuvieron implicadas en numerosas violaciones regulatorias, lo que condujo a una serie de escándalos que el sector bancario todavía está luchando por superar.

Una investigación iniciada por el gobierno australiano a principios de este año encontró muchos otros ejemplos de mala conducta en la industria, incluidas las tarifas cobradas a las cuentas de las personas fallecidas, como informó news.Bitcoin.com en febrero. Según un resumen de los problemas publicados esta semana por Reuters, Westpac, CBA y los otros dos bancos líderes, Australia y New Zealand Banking Group (ANZ) y National Australia Bank (NAB), han tenido que asignar $ 8 mil millones de AUD, aproximadamente $ 5.4 mil millones, para reembolsar a los clientes las tarifas cobradas de más, los productos vendidos mal y el asesoramiento financiero no conforme. Además de eso, la gerencia de CBA acordó compensar a más de 40,000 empleados actuales y anteriores con $ 25 millones de AUD después de que se descubrió que estaban mal pagados.

¿Qué opinas de los escándalos en la industria bancaria australiana? ? Comparta sus pensamientos sobre el tema en la sección de comentarios a continuación.

Imágenes cortesía de Shutterstock.

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Lubomir Tassev

Lubomir Tassev es un periodista de la tecnología de Bulgaria , que a veces se encuentra a la vanguardia de los avances que no puede permitirse fácilmente. Citando a Hitchens, dice: "Ser escritor es lo que soy, más que lo que hago". La política internacional y la economía son otras dos fuentes de inspiración.