Cómo el programa de cumplimiento robusto de Bitcoin of America hizo posible la restitución de medio millón de dólares para estafar a las víctimas

Robusto y efectivo los programas de cumplimiento para intercambios de activos virtuales como Bitcoin of America que posee y opera una plataforma de intercambio de cifrado, así como una red nacional de ubicaciones de cajeros automáticos de bitcoin, no es simplemente una cuestión de operar un sistema para CIP, Procedimientos de KYC y AML.

Una entrevista con el abogado de Bitcoin of America William Suriano

Se trata de garantizar que se sigan los procesos y tener la capacidad de identificar e informar actividades sospechosas mediante la recopilación de información e indicadores de posibles delitos relacionados con activos virtuales. , al trabajar con las fuerzas del orden para garantizar que los problemas como el fraude se supervisen y se informen rápidamente. Entonces, como parte del programa de monitoreo de Bitcoin of America en septiembre de 2019, cuando un nuevo cliente de Bitcoin of America realizó varios pedidos en línea por un total de $ 500,000 en bitcoin, debido al volumen de las transacciones, el departamento / oficial de cumplimiento los requisitos de diligencia debida aumentaron en consecuencia. Como explicó el abogado de Bitcoin of America, William Suriano, el hecho de que se tratara de un nuevo cliente y, debido a la velocidad y el volumen de la transacción, generó una señal de alerta para el departamento de cumplimiento de Bitcoin of America: "Afortunadamente, a través del trabajo duro que se hizo muy rápidamente, la compañía pudo confirmar que esta transacción fue originada por un usuario que estaba sujeto a un juicio de restitución de más de $ 2 millones en California ".

Dentro del período de tiempo en que se requirió que Bitcoin of America entregara bitcoin al cliente, el personal de Bitcoin of America identificó la oficina del FBI responsable del enjuiciamiento del cliente y se contactó con la oficina del FBI en Seattle, Washington para alertarlos de la transacción pendiente. Bitcoin of America expresó su preocupación de que la transacción pendiente se estuviera utilizando para eludir el fallo de restitución pendiente, privando así a las víctimas de lo debido. El FBI actuó de inmediato al obtener una orden de captura que requería la confiscación de los fondos, por lo que los fondos podrían ponerse a disposición de las víctimas. "A lo largo de todo el proceso, quedé muy impresionado con lo profesional que era el FBI, el estado de California y nuestro banco lo manejó bien", dijo Surinao.

Agregó que la experiencia fortaleció la relación de Bitcoin of America con su banco, asegurándole al banco que el programa, las políticas y los procedimientos contra el lavado de dinero de Bitcoin of America están realmente implementados, esa implementación incluso tiene que decirle a nuestro banco, ya sabes , tienes medio millón de dólares, va a volver. "Debido a que tienes que decirle a tu banco 'Oye, sabes que $ 496,000 que tenemos depositados allí, vas a obtener un pedido de un tribunal obtenido por el FBI diciendo que esos fondos están sujetos a restitución '. Por lo tanto, ciertamente ayuda tener un banco que entienda y esté involucrado. En general, fue un gran proceso y hay una recompensa emocional al final, donde crees que hemos marcado uno para los buenos aquí ", dijo Suriano, y protegió a los consumidores.

El caso resalta el hecho de que, dado que la mayoría de las transacciones más grandes se realizan en forma de transferencias electrónicas para su compra en el intercambio en línea, aquí es donde se concentra la mayoría de los problemas y el esfuerzo, en lugar de hacerlo con la red de intercambios de bitcoin ejecutada por Bitcoin de América a través de los Estados Unidos. Y como un nuevo mercado, que evoluciona rápidamente, a veces hay una fuerte curva de aprendizaje involucrada y las compañías como Bitcoin of America que desean promover un crecimiento saludable de la industria deben implementar y aplicar un programa de cumplimiento sólido para garantizar la seguridad de los consumidores y la compañía reputación. Suriano cita un ejemplo una vez al principio del negocio cuando no se entendía, que a pesar de que un cliente enviaba una transferencia bancaria, que había sido autorizada, que tal autorización podía ser revocada. “Así que emitimos el bitcoin inmediatamente después de que la transferencia bancaria golpeó nuestra cuenta. Y luego se revocó la transferencia bancaria, pero ya habíamos emitido el bitcoin. Quiero decir, aprendes de tus errores, ¿verdad? Sí, odio aprender de esa manera, pero a veces lo haces ".

El negocio de cajeros automáticos de Bitcoin

Si bien el nivel de cumplimiento debido al tamaño de la transacción es un diferenciador clave con el negocio de cajeros automáticos de Bitcoin de América, no ha estado exento de sus propias curvas de aprendizaje para el negocio. En 2018, se estimaba que había menos de 2.500 máquinas de este tipo en los EE. UU., Y se instalaron nuevas a un ritmo de aproximadamente cinco por día. Ahora en 2020 hay cerca de 6,000 cajeros automáticos de bitcoin, según Coin ATM Radar . No siempre ha sido sencillo para Bitcoin of America en este mercado en auge para cajeros automáticos bitcoin, o "BTM", como se les llama a menudo. Una experiencia particularmente desagradable para Bitcoin of America se produjo en la forma de "aproximadamente 70 cajeros automáticos de bitcoin" que fueron destruidos, incluidos "casi 20" operados por Bitcoin of America, resaltados en una demanda contra el triunvirato criminal Andrew Konja, Alvin Konja y Odai Mabroukare en finales de 2016. Como informó Coindesk en ese momento, su objetivo era poner a otros operadores en desventaja mediante la extorsión y la destrucción de la propiedad, y como resultado los acusados ​​fueron acusados ​​de violar a las organizaciones corruptas e influyentes de Racketeer. (RICO) Ley.

“Me sorprendió que la gente hiciera esto. Quiero decir, vivo en Chicago, parecía que en la década de 1920 en Chicago la gente corría y aplastaba las máquinas bitcoin de los competidores solo para pagar algún tipo de ventaja competitiva y llegar a un lugar al otro lado de la calle. Así que realmente sentimos la obligación de hacer algo porque no queríamos ser competidores en el Salvaje Oeste. Queremos que toda esta industria sea una industria muy profesional y bien administrada ”, dijo Suriano. La historia de los cajeros automáticos rotos de bitcoin parece tener un final relativamente feliz, con una exitosa sentencia judicial de $ 196,000 contra Andrew Konja, que Bitcoin of America está en proceso de hacer cumplir. "Se trata de informar a la gente que no vamos a tolerar esto. Y también creó un camino para otros en el negocio que saben si les sucedería que hay una manera de que puedan hacer algo al respecto ", agregó.

Si bien el caso recibió publicidad no deseada de Bloomberg en 2018, representando los cajeros automáticos de bitcoin como un riesgo grave de posible lavado de dinero, está claro Bitcoin of America tiene un sistema robusto para garantizar su seguridad. Cada máquina viene con una cámara incorporada dentro de la máquina para que el personal de Bitcoin of America pueda ver exactamente lo que está sucediendo y quién está en la máquina. "Hay una serie de cosas que podemos hacer en la máquina que realmente pueden garantizar la seguridad de una transacción en particular, por lo que no es posible que alguien robe la identificación de alguien y use esa identificación para comprar en una máquina bitcoin". Además, el hecho de que es más seguro ya que no hacemos transacciones bidireccionales. Solo trabajamos de una manera donde ingresas efectivo y sacas bitcoin, enviado a tu billetera. Así que eso elimina un nivel de preocupaciones de seguridad ", agregó Suriano.

La gran historia estadounidense

El caso de restitución de las víctimas de fraude y la acción exitosa contra Kanja no solo son buenas noticias para Suriona, sino también un testimonio de lo duro trabajo del presidente y fundador de Bitcoin of America, Sonny Meraban, quien comenzó el negocio desde cero. Viniendo del negocio de automóviles de alta gama, esto significó aprender los aspectos básicos de la criptomoneda, los intercambios y los cajeros automáticos de bitcoin de principio a fin. Suriona explicó: "Eso es lo que más me impresiona de Bitcoin of America; es realmente lo que en Estados Unidos llamaríamos la gran historia estadounidense, ¿verdad? Es alguien que decide que puedo hacer esto. Va a tomar mucho trabajo. Quiero decir, no es algo que mucha gente miraría. Quiero decir, el chico de la calle, ya sabes, ¿va a caminar por la calle y tiene esta idea en mente? Pero por cualquier razón, decidió Sonny Meraban, voy a hacer esto, pero lo voy a hacer bien y voy a construir un negocio. Y ha hecho un trabajo notable al hacerlo ".

“Ahora, con 300 cajeros automáticos de Bitcoin en 2020, comenzando con cero en 2015, y con el software de intercambio y el cumplimiento establecidos, tenemos todas estas piezas que funcionan bastante bien en este momento. Y para reunir todo eso en la cantidad de tiempo que hizo y construir este negocio, estoy orgulloso del tipo por hacerlo ", agregó.

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